投资与理财专业职业资格标准规范.docVIP

投资与理财专业职业资格标准—助理理财规划师（理财规划师三级） 1、考试简介 为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。　理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。 理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。 按照人社部制定的国家职业标准，其定义为：运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员 助理理财规划师(具备以下条件之一者) (1)连续从事本职业工作6年以上。 (2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 (3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 (4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 (5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》。?分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。合格标准 试卷满分为100分，合格分数一般设在60分职业功能 工作内容 能力要求 相关知识 一、现金规划 （一）分析客户现金需求 1、能够估算客户现金需求2、能够编制现金量表 1、现金需求的决定因素2、银行卡的基本知识 （二）制订现金规划方案 1、能够选择现金管理工具2、能够制订现金规划方案 二、消费支出规划 （一）制订住房消费方案 1、能够分析客户的住房消费需求2、能够选择支付方式3、能够根据因素变化调整支付方案4、能够向客户提供相关咨询服务 1、贷款方式基本知识2、还款方式方法基本知识3、住房消费相关税费及保险费4、住房消费相关法律规定 （二）制订汽车消费方案 1、能够分析客户的汽车消费需求2、能够选择支付方式和贷款机构3、能够根据因素变化调整支付方案 1、汽车金融公司贷款基本知识2、汽车消费相关税费 （三）制订消费信贷方案 1、能够分析客户的消费信贷需求2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式 消费信贷的基本知识 三、教育规划 （一）分析客户教育需求 1、能够收集客户的教育需求信息2、能够分析教育费用的变动趋势3、能够估算教育费用 1、国内高等教育体系和相关费用知识2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式3、教育信托、教育保险的基本知识 （二）制订教育规划方案 1、能够选择教育费用准备方式及工具2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案 四、风险管理和保险规划 （一）收集信息 1、能够收集客户相关人身信息2、能够收集客户相关财产（含责任）信息3、能够分析客户的静态风险管理需求 1、个人/家庭面临的主要风险2、保险基本原理3、人身保险基本知识4、财产保险基本知识5、责任保险基本知识6、保险合同基本知识 （二）提供咨询服务 1、能够向客户介绍不同保险产品2、能够向客户解释保险合同条款3、能够准备投保单等相关文件 五、投资规划 （一）收集信息 1、能够收集客户风险偏好信息2、能够收集客户现有投资组合信息3、能够收集投资环境相关信息 风险偏好基本知识 （二）提供咨询服务 1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点2、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程 1、股票基本知识2、债券基本知识3、基金基本知识4、资金信托基本知识5、外汇投资基本知识6、证券交易基本知识 六、退休养老规划 （一）收集信息 1、能够收集客户职业生涯规划信息2、能够收集客户退休后生活质量期望信息3、能够收集客户现有退休养老准备的信息 1、社会保