96年7月常见诈骗案例犯罪手法及预防方式一览表.DOCVIP

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表96年7月 詐騙犯罪手法 預防方式 （）「網購漢神百貨禮券」八五折太誘人！高雄市吳小姐遭詐騙150萬高雄市吳小姐在拍賣網站上看到一則「代訂、代購漢神禮券」的消息，因為她的朋友曾與這位賣家「一手交錢、一手交貨」，以九一折的價錢，順利買到10萬元的禮券，心動的她開始與賣家聯絡，賣家聲稱若是能「先匯款預訂，可以享八五折優惠」，於是她設法向親友集資，並與賣家談妥以85折價錢（150萬）購買面額170萬元的禮券。賣家怕她不相信，還特別安排收款帳戶所有人周小姐與她一起前往郵局匯款，她雖匯了150萬，但要等一週後才拿得到禮券。第二天，她又接到賣家來電，說因為「有人要移民國外，現在急著要將手中禮券脫手」，這回是以85折300萬元買面額353萬元禮券，吳小姐於是將這個難得的好消息告訴公司老闆，於是老闆、同事一起出資，很快湊足了300萬元，當天就去匯款，但受理匯款的郵局人員卻覺得可能是詐騙，在詢問是因網路購物預付款後，勸她等到收到禮券後再通知郵局放款，吳小姐馬上聯絡賣家並在當天下午4點與一男一女在漢神百貨見面，這名男子說要去拿禮券，但苦等3個小時卻不見人影，只剩下周小姐（收款帳戶人）與她還在等禮券，吳小姐發覺不對勁就押著周小姐到派出所，經調解後周小姐寫下「切結書」內文載明第二天要交出禮券否則還錢，但她離開派出所後就不見蹤影，吳小姐才澈底覺悟是被騙了。 網路購物雖然方便，但詐騙歹徒卻利用人性弱點趁虛而入，為避免被騙應注意以下預防之道： 1.百貨公司禮券折扣一般以9折為最低限度，若折扣過大則不合常理，極可能是詐騙。（漢神百貨100萬只有9.7折） 2.歹徒慣用「小額交易信用良好」之前置買賣行為，取得買家信任，再以「先付貨款可享八五折」、「移民國外急脫手」等說詞，誘騙欲購買者先匯款，因此網路購物仍應遵守「一手交錢、一手交貨」之安全守則，以免誤入詐騙陷阱。 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表96年7月 詐騙犯罪手法 預防方式 （）「接詐騙電話」北縣、市三名七旬老翁提領百萬存款當面交給歹徒！新店的江先生、北市大安區的彭先生、董先生三人都是75歲以上的高齡長者，他們在6月間接到「假戶政事務所」、「假檢察官」詐騙電話，因聽信歹徒誆稱「涉嫌洗錢須監管帳戶」，竟前往銀行將退休金優惠存款解約，並與歹徒相約在住家樓下交付現金，三人各損失343、108、92萬。詐騙集團針對高齡老人平日的生活作息，選擇於上午9點後，家中子女上班、上學後，開始以亂槍打鳥方式，先以「戶政事務所語音通知」電話通知被害人，再轉接由自稱是「檢察官」的歹徒於電話中說：「因身分證遭到非法冒用，且與詐騙集團掛鉤，一起為非作歹，帳戶涉嫌不法洗錢」，必須將帳戶內的錢「全部清理掉」並辦理「監管帳戶」。老人家聽到涉嫌詐欺、洗錢，都非常緊張，又收到「刑事案件傳票傳真」，於是就將帳戶內存款結清，再與歹徒相約。新店的江老先生陸續在6月7、8日、11日將活期存款、退休定存解約、賣出全部股票，總計現金343萬，分3次當面交給一個約25歲左右的年輕人。此名男子身穿白襯衫打深色領帶、身高178公分，自稱是「地檢署謝國進科員」，並且每次江老先生都拿到一張「台北地檢署監管科」收據。歹徒在收錢時告訴他必須在6月15日上午10時40分到「士林地檢署第二偵查庭」開庭應訊，當天就可以把監管的錢領回來，江老先生果然在指定日期前往士林地檢署，才發現被騙了。  目前歹徒為規避「警示帳戶聯防機制」，竟大膽以「直接取現金」方式進行詐騙，警方呼籲有銀髮族長者之家庭，應將相關案例告知，使其知所警覺避免被騙。警方根據報案提供線索比對分析後發現，此三件是同一詐騙集團所為，總計不法獲利達543萬，目前正深入偵辦中。 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表96年7月 詐騙犯罪手法 預防方式 （）接「假中華電信」語音電話！ 北市婦人「傾家蕩產」總計損失2320萬！ 楊老太太從今年的5月10日開始，接到「中華電信語音通知」，說她因身分證遭到冒名辦理電話。歹徒自稱是「台中市陳警官」說她涉及一刑事金融案件，受害人有一百多人，要她申請「暫時性資產凍結」，時間約1-3天。接著詐騙集團開始扮演多重公務機關人員角色，一會兒是扮白臉的「檢察官」，一會兒是扮黑臉的「金管局雷科長」，一個月內楊太太幾乎天天都要接聽「電話訊問」的疲勞轟「詐」，陸續將所有銀行存款1170萬分8次匯給歹徒。到6月15日又接到歹徒來電，說她因涉案，銀行的信用已經受到影響，必須將不動產辦貸款並存入網路銀行，以平衡房產的「信用值」與「估價值」。楊老太太聽不懂這些金融術語，她一心只想趕快擺脫「涉案陰霾」於是就將房屋辦抵押總共貸款1150萬，並依照歹徒指示將這錢存入自己的網路銀行帳號。但她並不知道網路密碼不能告知透露給他人，直到她清查帳戶內錢全被搬空