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附件1 直销渠道销售人员管理办法 （C类地区2011版） 目 录 第一部分　总则 3 第一章　前言 3 第一节　名词解释 3 第二节　标准设定 4 第二部分　直销团队的考核管理 5 第二章 营业部经理 5 第一节 营业部经理职责和职级 5 第二节 营业部经理的薪资管理 6 第三节 营业部经理的考核管理 7 第三章 业务总监 8 第一节　业务总监的职责和职级 8 第二节　业务总监的薪资管理 9 第三节　业务总监的考核管理 9 第四章　客户经理 10 第一节　客户经理的职责和职级 10 第二节　客户经理的薪资管理 11 第三节　客户经理的考核管理 12 第四节　助理客户经理的考核管理 14 第五节 辅导人制度 15 第三部分 直销团队的组织管理 16 第五章　营业部管理 16 第一节 标准营业部 16 第二节 筹备营业部 16 第三节 营业部的分设和合并 17 第四部分　直销团队的日常管理 18 第六章　直销团队的人员管理 18 第一节 直销人员的任职资格 18 第二节 直销人员的聘用 18 第三节 直销人员的福利待遇 19 第七章 直销人员的基础管理 19 第一节 直销人员的品质管理 19 第二节　直销人员的活动管理 19 第三节　直销人员的培训管理 19 第一部分　总则 第一章　前言 为了有效拓展企业客户市场，推动泰康法人业务向规范化、专业化方向发展，提高直销人员的市场竞争力和持续发展能力，促进法人直销业务系列的组织发展，特制定《直销渠道销售人员管理办法（C类地区2011版）》（以下简称本办法）。 本办法旨在确立各层级直销人员的权利和义务，明确直销人员的职涯规划、完善绩效考核体系、提高直销人员的销售效率。 直销人员的聘用、考核、薪资福利及日常管理，除总公司另有规定外，均按照本办法执行。 本办法适用于安徽、湖南、山西、陕西、云南、河北、江西、广西、天津分公司。 本办法由养老金公司负责解释、修订。 本办法自2011年1月1日起实施。 第一节　名词解释 本办法所称直销人员是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，从事法人业务直接销售的人员。 本办法所称营业部经理是指符合公司规定、遵守公司纪律、与公司签订劳动合同，从事法人业务销售、承担营业部日常管理职责的人员。 本办法所称业务总监是指符合公司规定、遵守公司纪律、与公司签订劳动合同，从事法人业务销售的高级销售人员。 本办法所称客户经理是指符合公司规定、遵守公司纪律、与公司签订劳动合同，从事法人业务直接销售的人员。 本办法所称辅导人是指新人入司后，公司指派的辅助其成长的具有辅导人资格的中、高级别客户经理或营业部经理。 本办法所称营业部是指由一定数量的客户经理组成，承担销售任务的基本单位。 本办法所称承保客户是指： 投保我公司团体险种，被保险人数不低于5人，且所交保费折合标准保费不低于1万元的法人客户。一个考核期内，同一承保客户多次投保同一险种、一次投保不同险种、多次投保不同险种按一个承保客户计。 参加由我公司运作管理的企业年金集合计划的客户，单笔首期缴费不足100万元的按一个客户计算，单笔首期缴费超过100万的，每100万元计为一个客户数。 本办法所称新增客户数指考核期前一年内没有在公司投保，由业务人员在考核期内新开发的客户数量。 客户经理的晋升及维持是指其在考核期末相对于考核期初所任职级的晋升及维持。 本办法所指新增客户数达成率=本考核期新承保客户数÷本职级新增客户数考核指标×100%。 本办法所指存量客户数达成率=本考核期末存量客户数÷本职级存量客户数考核指标×100%。 本办法所指团队合格率=本期营业部内晋升及维持的客户经理人数÷期末全部客户经理人数(不含助理级客户经理)×100%。 本办法所指团队合格率达成=营业部本期团队合格率÷本职级团队合格率考核指标×100%。 本办法所指标准保费是将各项业务收入按《直销业务标准保费折算办法》（附件一）相关规定折算后的保费。此标准保费概念仅适用于本办法。 本办法所指年金业务首年缴费指自首次资金到账之日起，一年内（12个月）到账的资金。之后每连续12个月为一个计划年度，在后续计划年度到账的资金为续期缴费。 第二节　标准设定 在各类别、各职级人员的考核标准中，标准保费指按本本办法规定标准折算各项业务收入得到的最终数值。直销人员所做多元渠道非健康险标准保费最多占该业务人员当期职级考核所要求的非健康险标准保费的25%。 年金单一计划不纳入标准保费考核指标，但在各级业务人员职级考核时，由当地机构负责人依据年金项目中该业务人员的贡献度，记为业绩调整项。调整结果须经养老金总公司审批。 本办法所规定的基本薪标准为直销人员基本薪的最高参考值，考核指标为最低参考值。 机构可根据下辖本部和三级机构的实际情况，选择适合的基