基金和资产管理标杆研究.pptxVIP

基金和资产管理标杆研究主要内容基金和资产管理的定义从事基金和资产管理业务的相关金融机构研究在华跨国基金和资产管理公司对比分析什么是基金？资产管理又是什么？基金的定义、特征及主要分类资产管理的定义及其主要业务两者的异同基金是这么回事…您有一笔钱想投资，但自己一无精力二无专业知识，而且你钱也不算多于是乎与其他10个人合伙雇一个投资高手然后呢大家选出10个人中最懂行的人，由他…定期从大伙合出的资产中按一定比例，代为付给高手劳务费报酬自己牵头出力张罗大大小小的事，包括挨家跑腿，有关风险的事向高手随时提醒着点，定期向大伙公布投资盈亏情况等等不可白忙，提成中的钱也有他的劳务费提成给他将这种合伙投资的模式放大100倍、1000倍,就是…基金的定义基金（Fund）有广义和狭义之分从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。从狭义上说，特指证券投资基金，通过发售基金份额，将众多投资者得资金集中形成独立财产，从而进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金三要素基金产品的募集哲额管理者，按照合同约定，负责投资运作，在控制风险的基础上为投资者赚取最大收益也称份额持有人，基金出资人、基金资产所有和基金收益回报受益人独立保管基金资产，基金资金清算、会计复核和对投资运作进行监督与股票、债券、定期存款、外汇等投资工具相比，基金有如下特征:基金主要特征集合理财，专业管理组合投资，分散风险利益共享，风险共担严格监管，信息透明独立托管，保障安全主要分类：根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金组合投资根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。严格监管，信息透明根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和 基金平衡型基金。根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等定义资产管理资产管理：委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为资产管理业务：指证券公司或其他金融机构作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为资产管理主要的3种业务为单一客户办理定向资产管理服务为多个客户办理集合资产管理业务为客户特定目的的办理专项资产管理业务（公募）基金与（集合）资产管理之间的联系与区别两者在产品信息披露、产品规模、销售渠道等都较接近，而主要区别为：区别公募基金券商集合资产管理业务认购起点1000元限定性5万，非限定性10万宣传手段可公开宣传不可通过公开媒体宣传产品投资对象及比例限制投资于股票、债券、基金有投资比例限制还包括证券公司集合资产管理计划，没有投资比例和空仓限制自有资金参与不可以可用自有资金参与（不超过计划成立规模的5%且不超过2亿元人民币）业绩报酬提取不可提取业绩报酬可根据合同规定在满足一定收益率条件按一定比例信息披露机制每日公布单位净值至少每周公布一次单位净值合同签署无需签署三方资产管理合同计划参与人、管理人、托管人签三方那些的金融参与者们…基金：基金公司（公募和私募）、证券公司、银行信托部、信托公司、保险公司、养老基金以及各种财团或基金会资产管理：商业银行、投资银行、证券公司保险公司等金融机构都通过设立资产管理业务部或成立资产管理附属公司基金公司和证券公司在我国，基金管理人只能有依法设立的基金管理公司担任。现有63家基金公司，如华夏基金、南方基金等（其中37家为中外合资，如嘉实基金、交银施罗德等）， 729只各式各样的基金产品证券公司（包括投资银行）除了担任基金发起人，代销基金产品（93家），从事基金投资咨询业务，也通过自营业务部门投资于证券投资基金。证券公司作为资产管理人，根据资产管理合同为客户提供投资管理服务商业银行在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任（18家，包括四大国有银行）银行可以设立信托部投资于证券投资基金商业银行通过设立资产管理业务部或成立资产管理附属公司来进行正常的资产管理业务，或者剥离不良资产保险公司保险基金指专门从事风险经营的保险机构，根据法律或合同规定，以收取保险费的办法建立的、专门用于保险事故所致经济损失的补偿或人身伤亡的给付的一项专用基金保险资产管理公司是专门管理保险资金的金融机构，可以管理运用其股东的保险资金或股东控制的保险公司的资金，也可以管理运用自有资金。但保险资金运用不得突破保险法规定，而且资产管理公司不得承诺受托管理的资金不受损失或保证最低收益其他相关金融机构社保基金的投资范围限于银行存款、买卖国债（两者不低于50%）和其他具有良好流动性的金融工具,包括上市流通的证券投资基金、股票（两者不高于40%）、信用等级在投资级以上的企业债、金融债（不高于10%）等有价证券美国社保金：不得投资股市房市新加坡社保金：严禁政府