担保公司规章制度1.doc

目 录 第一章 业务管理篇 一、项目审批议事规则……………………………………..…………1 二、项目主责任人管理办法……………………………………………8 三、担保业务操作规程…………………………………………………9 四、担保业务风险控制管理办法………………………………………27 五、委托贷款业务管理办法……………………………………………37 六、担保项目风险分类管理办法………………………………………39 七、合同签订与管理办法………………………………………………45 八、工程保函业务暂行规定……………………………………………52 九、关于规范反担保措施设置的指导意见……………………………63 十、担保业务逾期、代偿、追偿和损失的管理办法…………………69 十一、 银行信贷证明担保业务模块化管理办法……………………80 十二、 客户培育管理暂行办法………………………………………85 十三、 项目监管级别分类及监管办法………………………………86 十四、 项目立项考察审批权限管理规定……………………………88 十五、 初审报告………………………………………………………91 十六、 行业专家聘用管理办法………………………………………105 十七、担保业务统计管理办法………………………………………109 十八、鼓励员工自主开发项目管理暂行办法………………………114 十九、担保项目档案管理暂行办法…………………………………116 第二章 工作管理篇 二十、业务决策程序及权限…………………………………………125 二十一、劳动人事及员工薪酬管理办法……………………………128 二十二、员工工资薪酬考核办法……………………………………131 二十三、员工晋级管理办法…………………………………………136 二十四、稽核工作管理办法…………………………………………140 二十五、财务管理办法………………………………………………144 二十六、费用开支管理办法…………………………………………155 二十七、档案管理办法………………………………………………157 二十八、固定资产管理办法…………………………………………161 二十九、印章管理办法………………………………………………166 三十、员工出勤与休假管理暂行办法………………………………171 三十一、办公用品管理办法…………………………………………173 三十二、安全保卫制度………………………………………………175 三十三、员工学习培训制度…………………………………………180 三十四、总经理办公会会议制度……………………………………185 三十五、党务工作管理制度…………………………………………188 三十六、工会组织制度………………………………………………192 三十七、公司部门和岗位规范………………………………………195 三十八、突发事件应急处置预案……………………………………226 第一章 业务管理篇 项目审批议事规则 第一条：为完善黑龙江森工融资担保有限责任公司(以下简称公司)业务风险控制体系，规范业务项目决策程序，防范和控制业务风险，根据“保审分离”的原则，制定本规则。 第二条：项目审批实行两级审批制，项目调查完成后，在符合上会条件的前提下，首先要由公司内部的经理办公会（简称经办会）通过，再上评审委员会（简称评审会）。 第三条：经理办公会、评审委员会应遵循“实事求是、客观公正、严谨审慎”的原则对上会项目进行审批。 第四条：经理办公会是公司担保/委贷业务项目的内部审核及把关机构，会议由经理办公会召集人主持；评审委员会是公司担保/委贷业务项目的最高决策机构，会议由评审委员会主任委员主持。 第五条：经理办公会、评审委员会职责 （一）听取担保部项目经理和风险控制部审核人员对业务项目的介绍，听取行业专家对业务项目的可行性分析，向上述人员就业务项目有关问题进行询问；对业务项目的可行性作出决定；经办会可对业务项目或批准、或复议、或延期、或先还后贷、或代偿做出初步决定；评审会对业务项目或批准、或复议、或延期、或先还后贷、或代偿做出最终决定。 （二）经办会/评审会根据保后项目分类与风险级别对保后项目进行定期、不定期审议；听取担保代偿项目的有关情况(包括担保代偿项目的代偿分析、追偿情况等)。 （三）根据业务需要，由相关部门提名，决定行业专家委员会组成人员；听取或决定其它根据公司安排须向经理办公会/评审委员会汇报的事项。 （四）经办会/评审会列席人员有权对本部门所涉及的相关内容发言并发表意见。 第六条：经理办公会权限 根据本议事规则第五条规定，审议和决定业务项目及其它有关事项。 第七条：经理办公会表决方法 （一）项目评审的表决方式采取记名不公开投票制，每位经办会/评审会成员将评审