营业部集中操作业务操作细则汇总.docVIP

第七篇 营业部集中操作业务操作细则 第一章 总 则 为规范柜面业务集中操作行为，降低集中操作业务风险，保证集中操作业务及时、准确、合规办理，制定本细则。 集中操作业务是指由客户、营业部或公司后台部门申请，经部门负责人审批，由营运管理总部业务操作岗员工集中执行操作的柜面业务。这类业务主要涉及账户系统、交易系统、新意系统等，其业务操作较复杂、风险程度较高。 集中操作业务的分类 （一）账户类业务：主要包括不合格账户激活、小额休眠账户激活、单资金和休眠账户激活业务。 （二）资金类业务：主要包括资金冻结解冻、资金红冲蓝补业务等。 （三）证券类业务：主要包括证券冻结解冻、证券红冲蓝补、无主认领业务等。 （四）其它类业务：主要包括司法协助业务、交易参数设置、权限设置等。 上述业务操作中，涉及资金类和证券类的业务操作均须写明备注，备注内容包括但不限于操作原因、关联的账户（如需先红冲后蓝补，蓝补时备注应写明红冲的时间）等。 本细则适用于公司各营业部、营运管理总部和相关后台部门。 本细则下列用语具有如下含义： （一）集中交易系统（06版）：是指营业部用于记录客户交易数据和进行相关柜面业务操作的系统，以下简称“交易系统”。 （二）账户管理系统：是指用于记录客户账户信息及进行账户类柜面业务操作的系统，以下简称“账户系统”。 （三）合格账户：是指开户资料真实、准确、完整，投资者身份真实，资产权属关系清晰，证券账户与资金账户实名对应，符合账户相关规定的账户。不符合上述合格账户条件的账户即为不合格账户。 （四）小额休眠账户：是指资产值在人民币100元以下、最近三年无证券交易和资金存取记录的账户。根据实际情况，小额休眠账户的条件允许适当放宽。 （五）单资金账户：是指原大鹏证券处置日（2005年1月14日），账户系统内没有关联证券账户的资金账户。 （六）休眠账户：是指原大鹏证券所属营业部的账户系统中资金账户和证券账户齐全，原大鹏证券处置日前三年无证券交易和资金存取记录且无法联系的账户。 第二章 账户类业务 第一节 不合格账户激活 不合格账户包括不合格资金账户和不合格证券账户。不合格账户均已实现集中中止交易、另库存放。 不合格资金账户在账户系统中的风险级别为“不合格账户”且在8898不合格账户分支下单独管理；不合格证券账户需通过新意系统查询其账户状态。 不合格账户的分类 根据不合格账户的具体情形，分为身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范、其他等五类。 不合格账户激活，是指由客户提出申请，在严格按照账户规范的要求规范为合格账户后，方可向中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“登记结算公司”）申报恢复这类证券账户的正常交易或直接注销，并在账户系统中办理其资金账户的迁移或销户手续的业务行为。 不合格证券账户激活业务的分类 （一）不合格证券账户规范激活，分为“恢复正常交易”和“恢复卖出交易”两类。 1、“恢复正常交易”，是指能够通过修改补充客户资料完成规范的不合格账户，账户规范后可向登记结算公司申请恢复正常交易。此类账户一般属于资料不规范、代理关系不规范和部分身份不对应情形； 2、“恢复卖出交易”，是指不能通过修改补充客户资料完成规范的不合格账户，账户仅能向登记结算公司申请恢复卖出交易，并在清空证券或资金后予以注销。此类账户一般属于部分身份不对应、身份虚假情形。 （二）对于证券账户规范激活，根据登记结算公司的相关要求，分为“证券公司办理”和“登记结算公司办理”两类： 1、“证券公司办理”是指不需要客户本人前往登记结算公司，通过证券公司即可申请办理账户规范和激活手续，包括以下情况： （1）非投资者过错或非投资者主要过错造成资料不规范、或仅缺身份证复印件的资料不规范账户； （2）持有长期停牌、限售股份的不合格账户； （3）持有证券市值不超过10万元（以证券公司受理日的前一交易日收盘价计算）的不合格账户。 2、“登记结算公司办理”是指客户在证券公司办理规范手续后，还必须本人前往登记结算公司办理账户激活手续。凡不属于“证券公司办理”的情形均属此类。 “证券公司办理”的不合格账户激活流程 （一）营业部确认不合格账户类型 营业部交易岗员工应根据不合格账户的具体情况，通过查询账户系统，确认不合格账户类型： 1、资金账户是否存放在8898分支，资金账户下是否关联证券账户； 2、证券账户属性是否为不合格A股账户，属于“证券公司办理”和“登记结算公司办理”哪一种类型； 3、不合格账户属于身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范、其他中哪一种类型； 4、不合格账户属于“恢复正常交易”和“恢复卖出交易”哪一种类型。 （二）客户提交证件并填写相应表单 1、客户提交证明文件（含身份证明文件和资产证明文件）： （1）自然人客户：本人有效身份证件原件