理财顾问式行销1章.ppt

中国私人理财网首席理财师彭振武先生简介 * * 彭振武先生，长期担任金融机构高级管理人员，北京《大众理财》杂志专栏主持人，《湖南经济报》投资理财专栏特约理财师，财智网理财咨询栏目主持人，国家理财师培训课程讲师，首届“中国理财创富之星”，《南方人物周刊》2005年第2期封面人物，机械工业出版社和中国金融出版社签约作者。 从20世纪80年代中期始，彭先生即致力于私人资本投资的研究与实践，其研究成果涉及邮票、钱币、股票、证券投资基金、外汇、黄金、字画和古玩等市场。专著《邮票投资技巧》，曾于1993年和1997年两度走红市场，成为畅销书。专著《新中国钱币收藏与投资》被中国钱币界评为最有学术价值的十部钱币图书。 近年来，彭先生与机械工业出版社联手，推出了“指点财富丛书·投资理财经典系列” 。与中国金融出版社联手，推出了青少年理财启智丛书。到目前，已出版的专著有： 新著《理财顾问式行销》、《理财敲门砖》、《丽人理财》即将出版。 理财顾问式行销 第1章 私人理财规划的基本构架 1·1 终身快乐，理财的根本目标 抓住今天的快乐 规避明天的风险 　 追逐未来生活的更加快乐 1·2 匹配，理财规划的灵魂 　　构建与个人或家庭资产、收入及其稳定程度相匹配，与当前及中远期消费预期、投资创业预期相匹配的日常消费体系 　 构建与个人或家庭生存阶段、健康状况、消费预期、职业和环境特点、利率市场运行状况相匹配的避险体系  构建与个人或家庭生存阶段、兴趣爱好、市场认知度和驾驭力相匹配的投资获利体系 1·3 私人理财规划的基本构件 第一大板块；日常生活消费支出 第二大板块：避险投资 第三大板块：获利投资 1·4 私人理财是一个动态的过程 处于不断变化之中的人 处于不断变化之中的市场 第2章 客户信息的采集 2·1 私人理财规划的基本特征 私密性 指导性 科学性 可操作性 2·2 客户信息采集的分类 客户个人或家庭经济运行评价类信息 客户个人或家庭即期和预期需求类信息 2·3 客户信息采集样本 文字方式采集客户信息样本 表格方式采集客户信息样本 第3章 市场消费和投资信息采集 3·1 利率水平及其走势 利率市场走势把握 由利率水平决定的理财工具把握 3·2 与国民生活相关项目的消费水平 子女教育经费信息采集 医疗费用信息采集 住房消费信息采集 养老费用信息采集 汽车消费信息采集 私家车第三者责任保险信息采集 旅游费用信息采集 健美消费信息采集 3·3 经济强势国发生的重大事件 3·4 周期性风险投资市场的运行状态 证券市场运行的基本规律 邮币卡市场运行的基本规律 其他投资市场运行的把握 3·6 经济政策调整信息的采集 国家宏观经济政策调整 国家行业政策调整 金融企业规章调整 3·7 市场消费和投资信息筛选 3·5 个人信贷信息的采集 个人信贷政策信息采集 个人信贷利率信息采集和比较 保险产品的比较和筛选 人民币和外汇理财产品的比较和筛选 第4章 客户财务分析 4·1 客户财务分析的基本思路