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監管政策手冊監管政策手冊 監管政策手冊監管政策手冊 本本 地地 註註 冊冊 認認 可可 機機 構構 資資 本本 充充 足足 制制 度度 概概 覽覽 V.1 – 18.01.08 CA-G-1 本本 地地 註註 冊冊 認認 可可 機機 構構 資資 本本 充充 足足 制制 度度 概概 覽覽 本 章 應 連 同 引 言 與 收 錄 本 手 冊 所 用 縮 寫 語 及 其 他 術 語 的 辭 彙 一 起 細 閱。若 使 用 手 冊 的 上 版 本 ，請 按 動 其下 劃 有 藍 線 的 標 題 ，以 接 通 有 關 章 節 。 ————————— 目目 的的 目目 的的 列 明 香 港 金 融 管 理 局 （ 金 管 局） 對 在 香 港 註 冊 成 立 的 認 可 機 構 的 資 本 充 足 水 平 所 採 取 的 政 策 ， 以 及 概 述 計 算 該 等 認 可 機 構 的 信 用 風 險 、 市 場 風 險 及 業 務 操 作 風 險 的 資 本 充 足 比 率 的 架 構 。 分分 類類 分分 類類 金 融 管 理 專 員 根 據 《 銀 行 業 條 例》 第7(3)條 發 出 的 法 定 指 引 。 取取 代代 舊舊 有有 指指 引引 取取 代代 舊舊 有有 指指 引引 本 章 為 新 指 引 。 適適 用用 範範 圍圍 適適 用用 範範 圍圍 所 有 本 地 註 冊 認 可 機 構 。 結結 構構 結結 構構 1. 引 言 1.1 詞 彙 1.2 背 景 2. 有 關 認 可 機 構 資 本 充 足 水 平 的 監 管 辦 法 3. 單 獨 資 本 充 足 要 求 4. 綜 合 資 本 充 足 要 求 5. 資 本 充 足 比 率 的 計 算 6. 資 本 基 礎 的 組 成 7. 風 險 加 權 架 構 1 監管政策手冊監管政策手冊 監管政策手冊監管政策手冊 本本 地地 註註 冊冊 認認 可可 機機 構構 資資 本本 充充 足足 制制 度度 概概 覽覽 V.1 – 18.01.08 CA-G-1 本本 地地 註註 冊冊 認認 可可 機機 構構 資資 本本 充充 足足 制制 度度 概概 覽覽 7.1 風 險 涵 蓋 範 圍 7.2 信 用 風 險 （ 非 證 券 化 類 別 風 險 承 擔） 7.3 信 用 風 險 （ 證 券 化 類 別 風 險 承 擔） 7.4 減 低 信 用 風 險 措 施 的 運 用 7.5 市 場 風 險 7.6 業 務 操 作 風 險 8. 評 估 整 體 資 本 充 足 水 平 9. 斷 定 最 低 資 本 充 足 比 率 10. 監 察 對 最 低 資 本 充 足 比 率 的 遵 守 情 況 11. 違 反 最 低 資 本 充 足 比 率 的 後 果 12. 財 務 資 料 披 露 13. 進 一 步 的 發 展 ————————— 1. 引引 言言 引引 言言 1.1 詞詞 彙彙 詞詞 彙彙 1.1.1 除 另 有 說 明 外 ，本 章 所 用 的 縮 寫 語 及 用 語 與《 銀 行 業 （ 資 本 ） 規 則 》（《資 本 規 則 》） 內 所 用 者 相 同 。 1.2 背背 景景 背背 景景 1.2.1 除