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银行理财产品在财富管理中的SWOT分析 安邦保险集团培训部 什么是SWOT 什么是银行理财产品 银行理财产品在财富管理中的SWOT分析 SWOT的含义 具体含义： 竞争优势（strength） 竞争劣势（weakness） 机会（opportunity） 威胁（threat） 可以将公司的战略与公司内部资源、外部环境有机地结合起来 EMBA、MBA：一种常用的战略规划工具 S W Positive Negative External Factors Internal Factors O T 银行理财产品 商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划 银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担 现状 截至2014年11月末，我国商业银行理财资金余额接近15亿元 理财产品余额所占比重为8.02%，比年初增加1.23个百分点 银行的表外资产比重大大增加 高技术含量 现状 表面上的“无限风光” 管理制度体系逐步健全 SWOT-S 渠道优势 投资方向多元化 SWOT-W 理财工作人员专业素质需提高 理财产品创新能力较弱 风险管控意识和能力不足 理财资金投资对象的法律关系不清晰 基础数据统计不全面、不统一 SWOT-O 居民财富持续增长 居民倾向选择银行 顺应利率市场化进程 SWOT-T 同业竞争激烈 其他金融机构的威胁 投资者的风险意识不足 展望与总结 需要完善监管制度和组织架构 针对商业银行分类采取不同的监管措施 加大监管人员的培训力度 感谢聆听！