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PAGE PAGE 1 2012年上半年合规案防类考试题库 一、填空题 1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（ ）、不准以贷收费、（ ）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、（ ）。 2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂钩；（ ）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担；（ ）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息；套餐服务、蒙骗客户。 3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（ ）、效能和（ ）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务行为的持续规范和服务质量的持续提升。 4、“不规范经营”自查自纠工作按照（ ）、消耗资本收息收费两条主线进行检查。 5、小微企业“两禁两限”政策是指：“除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取（ ）、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取（ ）、咨询费等费用”。 6、不准转嫁成本是指按照（ ）的原则，依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（ ）和管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利率一浮到顶。 8、根据总行通知要求，自2012年3月8日起，除零售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证的理财业务资产管理费外，其他（ ）、咨询服务费、资产管理费三类费用暂停。 9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出：要把握“（ ）；贷款计价，收息合规；市场公允，契约约束”三个原则。 10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（ ）、合规经营的理念相结合。 11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（ ）定期召开案防工作会议。 12、“一案四问”制度是指：问（ ）；问（ ）的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。 13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动，通过对（ ）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（ ）环节，并积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。 14、营业机构负责人严禁任何形式的（ ）经营和各种形式的（ ）。 15、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件风险事件发生后（ ）小时内，案件信息报送时点为案件确认后（ ）小时内。 二、单项选择题 1、《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发[2011]94号）的发文之日为（） A、2011年10月14日 B、2012年3月1日 C、2011年10月24日 D、2012年4月1日 2、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，各营业网点要对涉及到信贷业务的“七不准”进行公示。 A、2012年2月底 B、2012年3月底 C、2012年4月底 D、2012年5月底 3、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，要按照总行统一部署，张贴收费价目表，印制收费手册。 A、2012年2月底 B、2012年3月底 C、2012年4月底 D、2012年5月底 4、制度管理方面，结合内控梳理、内外部发现问题、外规变化、监管风险提示、啄木鸟行动员工建议等渠道获取的信息，利用（ ）左右的时间完成存量规章制度的梳理、完善与后评价工作。 A、5年 B、3年 C、1年 D、2年 5、下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：（）　 A、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失 B、因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失 C、因贷款客户违约导致银行损失 D、因大规模停电使银行不能营业所造成的损失 6、根据《企业内部控制基本规范》，举报投诉制度和举报人保护制度应当传达至（） A、董事会 B、监事会 C、经理层 D、全体员工 7、根据《企业内部控制基本规范》，企业应对风险的策略不包括（） A、风险规避 B、风险降低 C、风险转嫁 D、风险分担 8、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险不包括（） A、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受法律制裁。 B、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受监管处罚。 C、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受重大财务损失。 D、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失。 9、根据银监会要求，“不规范经营”自查自纠要做到三查，不包括（） A、查源头