营业部反洗钱工作报告.docVIP

PAGE PAGE 1 遵义市商行营业部 2012年反洗钱工作报告 2012年，对我国来说是极不平凡的一年，是充满机遇与挑战、挫折与创新、危机与希望的一年。这一年，中央政府宏观调控步入了关健性阶段，国内总体经济快速增长、产业结构调整加快，经济运行呈良性态势，随着国民经济与社会经济的飞速发展，针对各种毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其违法收益的洗钱活动日益猖獗，面临这一严峻形势，反洗钱工作显得越来越重要，作为反洗钱工作的实施主体，为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，金融机构必须严格履行起反洗钱法律法规赋予的反洗钱勤勉尽职义务。历经数年的发展，我国的反洗钱工作度过了初期学习、探索、创新和调整的阶段，正向全面和纵深发展阶段迈进。随着各项反洗钱工作的推进,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,全社会和各部门对洗钱活动的认知程度不断深化,反洗钱制度和机制的独特作用和有效性日益显现。在这种宏观背景下,我部全体员工团结一心，克服重重困难，在严格按照 “稳健中求发展、创新中求突破、规范中强管理、变革中促增长”的工作要求大力发展行内各项业务的同时，积极响应央行各项金融政策，认真贯彻落实各种反洗钱的法律法规，全力推进金融机构的反洗钱工作，建立、健全各项规章制度，完善反洗钱内控制度及业务流程，加强了对各级管理人员、重要岗位及营业网点临柜人员的反洗钱知识培训，强化了对大额交易与可疑交易活动的监控，完善了客户身份识别与交易记录保存管理制度，从而在内控建设、风险防范、业务发展、客户身份识别等各方面建立起反洗钱的防御体系，彻底杜绝洗钱及相关违法犯罪行为的发生，为我市金融市场的稳定运行提供了有力的支持，现将2012年上半年我部反洗钱主要工作开展情况介绍如下： 反洗钱工作开展的简要情况 一、贯彻制度，精心构建完善组织领导体系 坚决贯彻《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发（2008）391号）和《遵义市商业银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》（遵商银发（2011）254号）的相关规定，为将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，同时也把对反洗钱工作的考核提升到决策层与管理层的高度，我部成立了反洗钱工作领导小组，由营业部总经理任领导小组组长，分管副总经理为副组长，两部一室负责人和各支行行长为小组成员，明确指定由营业部计财部负责我部反洗钱管理工作，设立反洗钱办公室，领导和部署辖内各部室、营业网点的反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，领导小组还加强了对反洗钱内控制度流程的要求，落实了各部门、支行反洗钱工作职责，将我部的反洗钱工作明确到岗、责任到人，确保了我部反洗钱工作的顺利开展。 二、深入学习反洗钱相关政策法规、不断提高思想认识 我部反洗钱领导小组按规定组织各部门、支行负责人召开反洗钱工作座谈会，及时传达上级监管部门新下发的文件，并认真学习反洗钱方面的各项法律、法规，要求各业务部门结合业务流程，严格执行，并就反洗钱监管工作提出了一系列要求。会议过程中，与会人员对各自部门、支行反洗钱工件中的有效措施进行了回顾总结，并提出了反洗钱工作中遇到的困难，全员集思广益、群策群力，共同探讨解决问题的最佳办法。同时就反洗钱宣传工作认真筹备，从领导组织、人力配备、宣传资料、设备支持、方案推动等方面进行了充分的准备，在干部员工、营销队伍及广大客户中积极宣传，加深影响，从而全面推进反洗钱工作的顺利进行。各部门、支行负责人组织员工进行反洗钱学习，将反洗钱工作会议精神进行了认真传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深入学习，要求全体员工将法律、法规同日常业务紧密地结合起来。 三、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定 内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力度是我部2012年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，一是按商总行的要求，完善了客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、大额可疑交易的排除上报等环节的业务操作流程，为堵塞漏洞、防范风险起到了积极的推动作用；二是加强了账户开户环节的审查力度，对新开立的账户进行了认真审查、联网核查，保证了新开立账户客户资料的真实性与合法性，从源头上对洗钱风险进行控制；三是对我部辖内各营业网点的存量账户进行全面清理，对账户资料过期或有疑问的，要求客户重新提供新的资料，再次进行核查，进一步对客户身份进行了识别，保证了客户身份的真实性；四是通过对客户风险等级的划分，根据不同的风险等级对客户进行分级管理，对客户的资金流向进行了实时有效的监控；五是将机构信用代码系统客户信息与反洗钱系统客户信息结合对比，提高了客户基本信息的准确性和全面