浦发个金资料 公司业务—对公开户.doc

4001 对公活期存款开户 2 4002 对公定期存款开户 4 4005 通知存款开户 7 4003 保证金存款开户 10 4004 公积金存款开户 13 4006 对公协议存款开户 15 4001 对公活期存款开户 1）功能描述：用于对公活期存款帐户、同业活期存款户。 输入说明 序号 输入项 是否 是否必输 说明 1 客户号 是 法人客户号 2 业务代号 是 按商业银行的存款科目 按信贷系统的分类来完善，根据列表进行选择 3 货币代号 是 列表选择 4 钞汇标志 否 0－钞户 1－汇户 （人民币默认为钞户） 5 浮动类型 是 0－不浮动 1－按值 2－按比率；3-不计息 6 浮动值 否 按值浮动时，输0.25，指原利率加上0.25 按比率浮动时，输50.0 指浮动50％；输入正数为上浮，负数为下浮。 7 帐户标志 是 列表选择 8 外管局帐户性质 否 列表选择 9 外汇最高额度 标志 0—贷方累计发生额额度（对资本金帐户的贷方累计发生额的控制，超过额度不予入帐）；（外汇结算帐户的最高额控制在4356交易）,2－不作控制。 10 外汇最高额度 否 金额为正数 11 通存通兑标识 0－不通兑 1－通兑 12 支付密码使用标志 0—使用 1——不使用 13 开放式基金标志 0—开通开放式基金；1—不开通开放式基金 14 证监会代码 否 证券公司开户须输入 15 存款联系人 否 16 开户许可证号码 否 外汇帐户可输入外管局开户核准件编号 17 帐户中文名 否 回显后可以更改 18 通讯地址 否 回显后可以更改 19 英文名称 否 回显后可以更改 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:开户通知单，如存折户活期存折，并按存折要素打印4002 对公定期存款开户 1）功能描述：用于单位定期存款同业定期存款分户帐开户。 2）操作权限： 3）授权说明：应由上级柜员授权的操作为：通兑标志为通兑；起息日为非息系日；存期为自定义；利率浮动类型为按值或按率；续存标志为存本转息或本息续存（人民币）。应由同级柜员授权的交易为钞汇标志为钞户。 4）前台录入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否是否必输 说明 1 资金来源 是 2 待销帐序号 当资金来源为2时，必输 3 业务代号 是 列表选择，只有外币才可开立定期存款，人民币暂不允许开立同业定期存款帐户 4 客户号 是 5 客户中文名 否 输入回显可以根据需要修改 6 客户英文名 否 输入回显，不可修改 7 办公地址 否 输入回显，可以根据需要修改 8 币种 是 9 交易金额 是 金额必须为正 10 付款帐号 否 资金来源为转帐时必输 11 付款账户名称 否 输入回显 12 付款凭证种类 否 列表选择01-转帐支票，02-普通支票，03-现金支票 04-个人支票，05-外币普通支票，45-贷记凭证 71-特种转帐借方凭证，76-转帐借方凭证，99-其他 （取现金时不能用 01，71，76 ；待销帐或组合时不能用03） 13 付款凭证批号 否 如为控号凭证必输 14 付款凭证序号 否 如为控号凭证必输 15 票据签发日期 否 如为控号凭证必输 16 支付限额 否 使用支付密码，如为支票则必输 17 支付密码 使用支付密码，如为支票则必输 18 存期 是 输入业务代号后回显1—1个月；2—3个月；3—6个月；4—1年；5—2年；6—自定义 19 利率 存期为自定义，必须输入利率，其他存期不用输入。（利率为年利率） 20 起息日 是 默认系统日，起息日非系统日需授权 21 到期日 存期为自定义，必须输入到期日，其他存期不用输入。 22 钞汇标志 否 当币种不为人民币时，必输 23 浮动类型 是 0－不浮动，1－按值，2－按比率；存期为自定义不用输入 24 浮动值 是 不浮动时默认为0，存期为自定义不用输入 25 存款种类 是 系统默入为小额，11-对公整存整取，12-外汇对公大额存款 26 通存通兑标识 是 0－不通兑，1－通兑 27 续存标志 是 0－不续存，1－存本转息，2－本息续存 28 自动转存帐户 否 当自动转存标志为1时，必输 29 凭证种类 系统回显为14-开户证实书 30 存单批号 是 31 存单序号 是 32 存款联系人 否 33 现金项目代码 否 资金来源为现金时必输 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员