三年还本付息操作协议书.docVIP

还本付息操作协议书 甲 方 (企业方)： 公司 乙 方 (操作方)： 公司 甲方因建设 项目需要资金，经与乙方多次协商，甲方开户银行（支行行为）同意为存款方出具还本付息保证函，甲乙双方为明确责任，特签订本操作协议书，共同恪守。 第一条 甲方在未签署本操作协议书前，须向乙方提供公司资料、拟建项目批文、财务报表、银行坐标等文件资料。甲方提供的文件资料要保证是真实有效的、是合法的项目经营者。 第二条 甲、乙双方商定本次操作金额为 万元人民币，首单为4900万元人民币。使用期限为三年。按每单进帐总额一次性收取12%贴息费用。同时每年按银行贷款利率收取（每年6月26日前支付本年度利息）年利息。 第三条 甲方（企业）已与中国 银行 支行达成用款协议；并制定了银行还款计划；该银行同意为甲方出具还本付息保证函（样本附后），此还本付息保证函受益人为存款方。 第四条 甲方在确认本操作协议书时，需要在本条款中注明要求乙方携带资金或不带资金。若甲方选择携带资金，乙方则按携带资金额的5％收取资金成本费用（在3％履约保证金中冲减）。本次携带资金为 万元人民币（不低于500万元）；乙方从收到甲方（携带资金费用）汇款之日起，操作人员在三个银行工作日内，将按携带资金额开银行汇票到甲方银行验证。 第五条 乙方在收到甲方将已盖章签字的本操作协议书文本和费用后，乙方即安排操作人员带开户手续到甲方接款银行所在地操作。 乙方操作人员进行后与本项业务相关的银行操作人员；核实出具保证函内容、时间及相关细节完善手续后，操作人员即在银行开设临户。 第六条 乙方临户设立后的第二天，甲方将已备齐的3％履约保证金款存入到乙方临户；在甲方具备同台支付剩余贴息费用的同时（或由银行出具费用担保书），银行将已出具的还本付息保证函递交受益人（正本原件）共管。受益人在约定时间内将资金划入临户。双方办理同台交割。 第七条 甲、乙双方在履约过程中，因甲方或甲方银行原因，导致本业务终止，属甲方违约，甲方巳支付给乙方的费用不再退还。若是乙方违约，乙方将已收取的费用退还给甲方。 第八条 本操作协议书双方签字人为最终责任人，任何一方违约都不涉及到中介方。 第九条 本操作协议书正本壹式贰份，甲乙双方各执壹份。自从双方代表人签字之日起八个银行工作日内有效。逾期自动失效。 甲 方（盖章）： 乙 方（盖章）： 代表人（签字）： 代表人（签字）： 2009年 月 日 《还本付息保函》担保借款补充协议书 签订地点： 资 方（甲方）： 借款方（乙方）： 现有甲乙双方就乙方借款 亿元人民币，由中国 银行 分 行 支行开出《还本付息保函》进行担保（此保函不上系统网）事宜达成如下协议： 一、借款金额： 亿元人民币。 二、借款期限：3年。 三、利率：按央行现行三年贷款利率执行（每年年底付息一次）。 四、贴息：12%（中介方的引资奖励，乙方另行书面承诺。） 五、操作程序： 1、甲方先期派代表到达乙方所在地，收取5万元的费用（划走2万）甲方人员24小时内到达，乙方安排核行时，须向甲方支付15万元履约保证金，甲方出示合法有效的资金证明供银行对其查实。 2、开保函银行在对甲方提供的资金证明核时无误后，应开出《还本付息保函》交给甲方(按每次过款数额开一张或全额开出都行)。 3、甲方收到担保银行开具的《还本付息保函》，不出行，即按约定的数额将第一笔借款资金划入《还本付息保函》中指定的乙方帐户，甲方划款前乙方应按约定的一次性贴息开出银行保兑支票，交给甲方和中介方。从第二笔资金划款前，乙方应按约定的一次性开出银行汇票，交给甲方和中介方，以此类推，直至借款资金全额到帐。 六、违约责任： 1、甲方代表到达乙方所在地收取了乙方5万元人民币，甲方在24小时内不能到达，或到达后没有有效的资金证明，则赔偿乙方10万元人民币(含接人费用)。 2、如核行后甲方收到担保银行开具的《还本付息保函》和乙方支付的一次性贴息，而无资金汇入，除全额退回已收的15万元履约保证金和一次性贴息外，应再支付乙方50万元人民币做为经济补偿，同时将银行保函交还银行注销。 3、如担保银行不能为乙方借款担保开具保函，或甲方过款时，乙方不能按约定的每次过款的数额开出一次性贴息的保兑支票（汇票）交给甲方和中介方，此业务终止，甲方所收的履约保证金不予退回。