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农合机构合规测试题 （管理人员类，开卷考试，考试时间120分钟，试卷满分100分） 单位： 部门（网点）： 姓名： 分数： 一、填空题（每个空格1分，共30分） 1、2012年5月至11月，全区农村合作金融机构开展“践行合规承诺，强化制度执行”专项活动，全员签订的《合规承诺书》确定的责任目标是：对合规风险实施“ ”，坚决杜绝本单位（部门）重大实质性违规行为。 2、 社员代表大会是县级农合机构的权力机构。 3、股金证须董（理）事长签字或盖章，并加盖农合机构法人行政公章、农合机构经办人员名章等。 4、合规承诺人要抓好重点风险防范，着力防范平台贷款风险、房地产贷款风险、 风险、 风险、 风险、 风险。坚持开展定期和不定期的风险排查，对重点 、重点 、重点 等进行管控。 5、目前网上银行数字证书认证方式，个人账户单笔转账限额为 ，日累计限额为100万元。 6、桂盛卡个人卡只供持卡人本人使用，不得 、出借、 ，否则由此造成的资金损失由持卡人承担责任。 7、合规承诺人保证不以贷转存，不以 、 等各种方式虚增存贷款和中间业务收入。 8、农村合作金融机构要加大抵债资产处置变现力度，原则上应通过 方式进行处置。 9、合规承诺人要抓好案件防控，全面落实“五项规定动作”、“四项制度”、“十三条意见”等案防各项规定，做好“防 、防 、防 ”三项防控工作，防范“ 、盗窃、诈骗、 ”四类恶性案件。 10、多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上银行应当采用 方式。 11、合规承诺人要杜绝不规范经营行为，不以任何方式从事不正当存款竞争； ，不恶性竞争，不损害客户合法利益。 12、风险等级是指 、 、有价证券等在营业场所环境中可能受到的危害程度。 13、合规承诺人保证不组织、参与 或集资活动；不向非法民间借贷中介机构和资金掮客融资；不充当社会融资“掮客”。 14、根据“三个办法一个指引”的规定，贷款人应通过 和借款人自主支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制。 15、营业场所安装的监控录像记录资料的保存期应不少于 天。 16、广西农合机构营业网点办理农信银支付业务发生错账，受理社（行）针对同一笔错账，仅能控制 次。 17、支付清算岗位业务操作应坚持“录入、 、授权”三级管理制度，对超越权限的，须经再次授权后，方可办理，严禁业务操作“一手清”。 二、简答题（7题，每题5分，共35分） 1、请问《个人贷款管理暂行办法》中规定，有哪些情形之一的经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式？ 2、根据《广西农村合作金融机构2011-2015年股权改造工作规划》（桂农信发[2011]47号）的规定，请简述广西县级农村合作金融机构实施股权改造工作的总体目标。 广西县级农村合作金融机构实施股权改造工作的总体目标是：按照中国银监会和广西银监局有关股权改造指导意见，加快推进全区农村合作金融机构股份制改造，全面取消资格股，稳步提升法人股比例，优化股权结构，规范股权管理，健全股金流转机制，用三至五年时间将广西农村合作金融机构整体改制为产权关系明晰、股权结构合理、公司治理完善的股份制农村金融企业，为建立现代农村金融企业制度奠定良好的基础。 3、按照《广西农村合作金融机构抵债资产管理办法》（桂农信发[2012]172号）规定，实施以资产抵债要同时满足哪些条件？ 4、根据《广西农村合作金融机构合规风险管理暂行办法》和《广西农村合作金融机构合规风险管理实施细则》（桂农信发[2010]183号）的规定，请简要说明县级农合机构合规风险管理的三道防线。 5、广西区农村信用联社党委提出的“一个坚定，三个结合”的经营发展理念具体指什么？ 6、按照《物权法》的规定，不得抵押的财产有哪些？　　 7、存款风险滚动式检查制度应遵循哪三个“优先”原则？ 三、论述题（共35分） 列举你身边发生的违规事例，并结合事例谈谈你对强化合规执行力的认识和建议。 5