深圳分公司个险“理财规划经理”操作手册.docVIP

深圳分公司个险“理财规划经理”项目操作手册 为实现深圳分公司“理财规划经理”人力发展项目的运作标准化、高效化和简单化，现拟定相关的操作手册，请各相关的单位和个人参照执行。本操作手册内容主要包括以下几个方面： 一、关于该项目的相关资讯和基本情况； 二、理财经理的招募条件和招募流程； 三、理财经理的待遇及合约； 四、理财经理的后续管理模式； 五、附件：表格、行销支持项目 一、项目的相关资讯和基本情况： 1、名称：“理财规划经理”项目，简称CFP项目； 2、背景：太平人寿是深圳市场首家提出和运作理财经理经理人项目的公司，在2004年8月开始运作，引领了深圳市场高素质人员加盟保险业的高潮，并引起其他同业公司效仿，独特的理念和超前的意识，让太平积累了丰富的经验和基础，是市场上理财项目最有成功经验的公司。 3、实施时间：2009年12月26日-2010年年底 4、招募名额：暂无限制 二、理财经理招募条件和招募流程： 1、推荐人条件：正式以上职级，且入司满三个月以上人员有资格推荐理财经理； 2、理财经理招募条件： A、无保险从业经验；或者以上学历；年收入万以上在深圳居住年以上；通过面试； 高级经理面谈： 不适合 普通代理人 机构负责人面谈： 不适合 普通代理人 分公司管理层面谈： 不适合 普通代理人 录用结果公布：分公司公布是否录用 备注:普通代理人如果入司开始连续三个月达到FYC3000元以上者,可以申请,并经过面试成为理财经理,享受理财经理后三个月的支持及日常的支持项目。 6、各层级面谈的要点及要求（具体话术要求详见附件1）： A、推荐人面谈要点： --项目背景介绍 --公司介绍 --行业介绍 A、推荐人工作要求： --按照面试表格填写相关的内容 --安排高级经理的面谈 A、推荐人本阶段的工作目标： --了解对象的意愿 --条件匹配的判断 B、高级经理的面谈要点： --行业、公司、项目的优势介绍 --项目的再次介绍 --寿险与传统行业的区别，寿险行业的规律介绍 B、高级经理工作要求： --按照面试表格填写相关的内容，并做性向测试 --判断是否符合要求，并安排与机构负责人的面谈 B、高级经理本阶段的工作目标： --重点在行业的规律性方面做交流、公司介绍 --再次判断是否符合要求，并做推动和促成 C、机构负责人面谈要点： --机构介绍 --公司制度介绍、工作制度要求 C、机构负责人工作要求： --按照面试表格填写相关的内容 --安排与公司管理层的面谈 C、机构负责人本阶段的工作目标： --强化制度要求和管理的模式 --判断是否符合要求 E、分公司面谈要点： --项目前景和培养模式介绍 --管理模式的再次强调 -- 理财经理合约内容介绍 E、分公司工作要求： --按照面试表格填写相关的内容 --交流后续的安排（日程） --资格审核 E、分公司本阶段的工作目标： --决定是否符合要求 --通知相关的事项 7、相关的配套表格 --面谈面试表 --性向测试表 三、理财经理的待遇及合约： 1、创业扶持金：给予12个月 时间 条件 2010版理财经理 备注 第1-6月 0-500 0 三个月内必须转正，否则取消理财经理资格，享受普通业务员基本法待遇 500-1000 0 1000-1500 1500 1500-3000 2000 3000-4500 3500 4500- 4000 第7-12月 0-500 0 正式业务员及以上职级 500-1000 0 1000-1500 1000 1500-3000 1800 3000-4500 3000 4500- 3500 2、理财经理在入司第三月末未达到《基本法》考核中转正标准，将取消“理财规划经理”职务，转为普通代理人； 3、其他的待遇（同基本法，略）； 4、合约具体的内容请见附件2。 四、理财经理的后续管理模式： 培养方向： A、以寿险经理人方向进行培养（业务经理、高级经理、总监）； B、以CFP方向进行培养； C、高端产品销售专员培养方向。 2、培训规划： A、新人班、考证班与普通代理人一起； B、基础教育班单独运作（产品规划不同）； C、每月提供专题课程（半天） D、根据需要协助组织CFP考证辅导班。 3、日常管理模式： 以普通代理人的方式进行管理，以营业部为单位进行辅导和追踪； 各机构建立理财规划经理工作室（常设立机构），作为辅助机构协助理财经理的成长和日常的管理； 分公司设立理财经理项目专员，负责协调相关的事务； 4、指标追踪 A、每季度对各支公司、营业部理财经理指标进行分