15.分红基础知识（新）.ppt

SEVERAL EASY STEPS TO UNDERSTAND PARTICIPATING INSURANCE分 红 保 险 基 础 知 识 关 于 分 红 保 险 问 题 常 见 的 迷 思 了 解 分 红 的 七 个 步 骤 第 一 步 ?分红保险的定义 定 义 的 实 质 步 骤 2 – 分 红 保 险 产 生 的 背 景 步 骤 3 ?红 利 的 来 源 利 差 益 死 差 益 费 差 益 步 骤 4 ?红 利 分 配 的 方 式 步 骤 5 – 走 出 传 统 销 售 误 区 步 骤 6 – 了 解 保 险 投 资 渠 道 步 骤 7 ?红 利 分 配 的 时 间 窗 口 了 解 分 红 的 七 个 步 骤 您 还 有 什 么 问 题 条 款 学 习 和 应 用 刚 开 始 的 前 几 周 可 能 会 令 人 身 心 疲 惫 …  永 远 寻 找 开 创 性 的 方 法 … 仔 细 将 你 的 工 作 纪 录 成 文 件，客 户 资 料 的 积 累 和 整 理 是 很 重 要 的 使 用 「 产 品 — 投 资 渠道 — 盈 利 空 间 」 保守型投资 稳健型投资 激进型投资 主要投资于银行存款和债券 银行存款、债券和投资基金的组合投资，但基金的比例较低 主要投资于正确投资基金 或 者 「 金 字 塔 结 构 」 保 险 资 金 银行存款 债 券 大额协议 普通存款 国 债 企业债券 投资基金 基金一 基金X 基 因 决 定 品 种， 不 同 保 险 产 品 的 投 资 监 管 是 不 同 的 年 度 红 利 的 分 配 流 程 ： 分 红 保 险 的 利 润 情 况 保 险 公司 会 每 年 结 算 ， 客 户 会 在 自 己 的 保 单 周 年 日 开 始 获 取 自 己 的 红 利 12月31日：会计年度末核算年度利润 3月1日：向保监会报备分红保险专题财务报告 3月21日：董事会宣布年度红利分配方案 4月1日：向保监会报备分红业务年度报告 6月1日：红利分配启始日 保单周年日：向客户寄送红利通知书 分红保险的定义 分红保险 产生的背景 红利的来源 红利分配的方式 走出传统销售误区 了解保险投资渠道 红利分配的时间窗口 您还有什么问题？ ？ 步 骤 1 步 骤 2 步 骤 3 步 骤 4 步 骤 5 步 骤 6 步 骤 7 … … … 第 一 阶 段 我 们 描 述 销 售 过 程 的 分 析 研 究 程 序... 第 二 阶 段 第 三 阶 段 诊断需求 计划方案 说明促成 组 合 方 案 1 2 3 第 一 阶 段 意 味 着 专 业 性 意 味 着 确 定 性 第 一 阶 段 … 同 实 际 发 生 的 并 不 一 样 第 一 阶 段 经 常 重 新 制 定 方 案 确 定 性 不 高 客 户 是 决 定 因 素 非 线 性 解 决 问 题 随 时 保 持 弹 性 此 路 不 通 此 路 不 通 第 二 阶 段 此 路 不 通 方案调整 此 路 不 通 特 别 是 有 关 解 决 问 题 的 研 究 * TPLIC000615TP-TR(02) * TRPA000615TP-RC(97) 机 密 此 报 告 仅 供 公 司 内 部 使 用 。 投资连结保险因为销售中的误导行为以及资本市场的不景气而导致退保风潮，分红保险趁势而上，成为寿险市场的新宠，北京的市场份额扩大到27.11%。但分红保险到底是怎么回事，我们真的搞明白了吗？ ?这 下 好 啦 ！ 接 下 来 怎 麽 办 呢 ？ ” … 分红保险会不会遭遇寒冬呢？ “ 保险是理财工具的一种，但无论什么保险，首先是保险 ，然后才兼具理财的功能。早在20世纪30年代，太平人寿就提出‘唯有人寿保险可以解决人生的问题’，其实，即使在将来，保险依然主要是解决问题的方法而不是赚钱的工具 ” “ 分 红 保 险 下 有 保 底，上 不 封 顶，比 投 资 连 结 更 加安 全 可 靠 。长 期 累 积 的 红 利 相 当可 观，是 很 好 的 投资 工 具。” Anon 迷 思 事 实 分红保险的定义 分红保险 产生的背景 红利的来源 红利分配的方式 走出传统销售误区 了解保险投资渠道 红利分配的时间窗口 您还有什么问题？ ？ 步 骤 1 步 骤 2 步 骤 3 步 骤 4 步 骤 5 步 骤 6 步 骤 7 … … … 到 底 什 么 是 分红 保 险？ 清 晰 陈 述 分 红 保 险 的 特 点 英文名称：Partici