有效防范金融机构内部人员参与金融欺诈活动.doc

本科生毕业论文 有效防范金融机构内部人员参与金融欺诈活动 学生姓名： 指导老师： 　 学 院： 专业班级： 完成时间：  内容摘要 随着改革开放的不断深入，金融自由化不的断发展，金融市场的竞争也越来越大，对我国的经济建设也起到了很大的推动作用。而就在这个时候金融领域的犯罪活动也在急剧上升，尤其是金融诈骗犯罪活动在社会上上演的尤为热烈，不仅是在我国，乃至全球都存在着这样的现象，即使现在的金融系统已具有一套较为完善的规章制度，但现在的金融诈骗犯罪分子也大部分都是从金融界的内部人员中寻找突破口，利用金融内部人员达到内外勾结的团伙犯案，从而使犯罪分子轻易得手。因此，需要我们更加有效的防范金融机构内部人员的金融欺诈活动。 关键词：金融机构内部人员； 金融欺诈活动； 有效防范； 金融自由化  目 录 内容摘要 引言··················································1 选题背景············································1 选题目的············································1 对金融欺诈犯罪的了解··································1 金融欺诈犯罪的现状··································1 金融欺诈犯罪的发展趋势······························2 金融欺诈犯罪对金融安全和秩序的危害··················2 金融机构内部人员参与金融欺诈活动的问题················2 金融机构内部人员参与金融欺诈活动的原因··············2 金融机构内部人员参与金融欺诈活动的概念··············3 金融机构内部人员参与金融欺诈活动的种类··············3 防范金融机构内部人员参与金融欺诈活动的有效方法········3 健全现行的金融方面的法律法规························3 完善金融机构的内控机制，提高金融从业人员的素质······4 利用高科技手段建立金融系统防范控制体系··············5 整顿金融市场，规范金融秩序··························5 加强国际合作，共同打击金融犯罪······················5 参考文献··················································7 有效防范金融机构内部人员参与金融欺诈活动 引言 （一）选题背景 金融是现代经济的核心，改革开放以来，社会主义市场经济体制也逐步建立，我国的金融市场得以建立，金融业也表现的空前活跃，随之而来的金融欺诈犯罪活动也开始屡禁不止，并且犯罪手段高端。近年来，不少犯罪分子通过贿赂、收买金融机构的内部人员联合作案。可以说，金融欺诈已成为当前我国经济犯罪中危害最大的犯罪类型之一，金融机构内部人员参与金融欺诈的犯罪也在不断增加，一些重大型的金融欺诈犯罪案件多与金融机构内部人员有关，大部分都是内部员工和其他人员为了一些不法利益，里应外合共同实施的。这种金融欺诈犯罪给包括我国在内的世界各国带来了巨大的危害。 选题目的 金融对于当代经济的重要性体现在，它是经济发展的纽带，在这个经济全球化的时代，世界范围的金融自由化也逐步对我国金融产生更加深刻的影响，金融创新的步伐不断加快，金融的风险也在越来越复杂。尤其是金融欺诈犯罪，由于金融产生的原因是多样的复杂的，不仅要从法律方面大力加强控制机制建设和防范力度，还应从社会预防对金融犯罪进行有效的、全方位的。 用高科技手段建立电子监控系统全面监视并记录金融机构内部及附近的环境、人员动态掌握各个网点的安全信息及时采取措施坚持尊重各国主权、广泛参与、共担责任原则,根据各国的立法和实际情况,打击跨国金融犯罪。李孟书、文盛堂：《金融营运与犯罪警示》北京，中国检察出版社1998年3月版，第196页。 李炳涛：《金融诈骗犯罪的特点和预防对策》载《上海市政法管理干部学院学报》2000年第3期。 隋信刚：《当前我国金融犯罪的现状与特点》载《辽宁警专学报》2002第2期