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压票：不要忘记把票据提出去，避免利息损失。 票据： 一、种类、汇票、支票、本票 二、商业汇票： （一）银行汇票： 1、1个月以内有效：出票行盖章处盖结算章或者汇票章 2、票面是机打。 3、可在本地或者外地使用。 （二）银行承兑汇票：（诈骗案最多） 1、签章处，用出票人的银行预留印鉴章； 2、承兑人的章为银行结算章 注：要审查汇票的真实性 （三）银行本票： 1、在票据区域以内（同城）：比如成都城区范围内、德阳市内范围。 出了这个范围，就只能用汇兑（电汇）、银行汇票、商业汇票、委托收款、托收承付等方式。 2、有效期：2个月，见票即付。 3、支行营业部才能开银行本票。 （三）商业承兑汇票： 三、支票 分为转账支票和现金支票 （一）转账支票 1、左侧存根联，单位自己留存； 2、出票日期：大写。1、2月之前要加0，3-10之前可加可不加。11写成一十一。日：1-9之前要加0 3、付款人： 4、收款人：转账支票有进账单，和进账单的收款人保持一致。 5、大写的金额要顶格填写，注意填写规范。 6、用途：根据单位的具体用途填写。如果是转付工资或者奖金的，必须是从基本存款账户中转账。 7、密码：支付密码器。16位数的密码。 8、行号：人民银行支付系统中的行号。 9、出票人签章：单位的预留印鉴，加上单位的法定代表人章。 10、被背书人：注意背书的连续性。 第一个签章是收款人，第二个则是被背书人。而最后一个被背书人的名称则是：被背书人的开户银行，填“委托收款”。可以粘单。背书的日期一定是在出票日期以后。 （二）现金支票 1、收款人： （1）可以是私人，如果付给个人，那么用途一般是工资、赔款、稿酬等，比如备用金是不能付给私人的。 如果是私人，要核对其联网身份证信息，签章要填身份证信息，并复印身份证。 （2）收款人是单位：正反面的签章要一致。用途一般是差旅费等，但不能是货款，货款只能通过转账支票支付。 注意在填写票据时：有些内容不能涂改。 支票的适用： 1、同城范围内。 2、无金额限制。 支票的提示付款期限： 10个自然日。只有遇到国庆等大的节庆才能顺延。 支票应使用墨汁或碳素墨水填写。 顺提支票与倒提支票： 在付款人的出票银行下账，叫顺提下账。在付款人的出票银行以外银行下账，叫倒提下账。 例题： A公司在中国银行四川省分行营业部开立1个账户，B公司在农业银行总府支行开立账户，A公司在8月12号签发一张5000元的转账支票给B公司。以下有不同情形：（2次交换是中午和下午） 1、在中行下账 （1）中行2次交换，农行2次交换。 8月12号上午在中行下账，则8月12号下午农行给B公司上账。 若8月12号下午在中行下账，则8月15号上午农行给B公司上账。 （2）中行1次交换，农行1次交换。 8月12号中行下账，8月15号农行给B公司上账。 （3）中行2次交换，农行1次交换。 8月12号中行下账，8月15号农行给B公司上账。 （4）中行1次交换，农行2次交换。 8月12号中行下账，8月15号农行给B公司上账。 2、在农行下账（要注意有没有退票，中行一般用半天时间审核） （1）中行2次交换，农行2次交换。 8月12号B公司到农行下账，农行在8月15号早上才能上账。 （2）中行1次交换，农行1次交换。 8月12号B公司到农行下账，则农行在16号早上才能上账。 （3）中行2次交换，农行1次交换。 8月12号B公司到农行下账，则农行在8月15号下午提出，8月16号才能上账 （4）中行1次交换，农行2次交换。 对公存款： 都是无折无单类。 针对台湾、香港、澳门，属国际支付业务。 对公开户： 1、对公开户创建个人信息（62098）： 风险部分：金融机构、政府机构、公立学校来开户，风险等级处选低风险。 2、审核客户号（60465）：选择企业用户，并输入客户号，然后点击“修改”，联动之后相应输入 实际中应该是输入67502进行审核，金融机构67503，私人67501 3、7050：激活账号 4、60480：查询客户信息 5、62000：开一般户或者基本户，在打印通知单后，要联动到2000后点击提交。实际中应该是三日生效制。 （1）一般账户：报备类 （2）基本账户：核准类 （3）专用账户：核准或者报备都行，若选核准，要输7050交易码；若选报备类，则要输入冻结到期日。专用账户要再多做1步7050交易，选X账户扩展信息维护 对公存款：（1010） 1、填现金缴款单，这个是重空，放在尾箱中保管； 2、现金统计分析码，根据客户填的单子来选择； 3、存款交易不打印单子，所以不要重复点击提交按钮。 4、1045：转账，必须是同城，且两个账户都在中行开户。 5、不能存现金，只能从结算账户中转入钱。没在中行开账户，则通过21051交易进行；如果在中行开户了，则通过1045转账