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财富体检 你期望成为哪一种? 怎样把大象装进冰箱? 回归自然,复杂问题简单化 突破传统思维惯性 客户个人资料（隐私）条例 我们一向重视个人隐私权，故此全力实施个人资料（隐私）条例。 客户信赖本公司保障他们的个人隐私。对于客户的信赖，我们深感 荣幸，并会依据下列原则，切实维护他们的私隐。 数据收集及使用 我们使用该个人数据，是为了满足我们客户的需要及有关目的。我 们会严格遵守法律，在未知会并得到有关人士同意之前，我们都不 会使用该个人数据在其它用途。这是我们一直奉行的宗旨。 资料的要求 我们深明个人数据的准确性之重要，并采取所有切实可行的步骤， 以确保该等个人资料之准确性。 安全 我们严谨执行安全措施，以确保该个人数据之机密性。只有为本公 司工作的人士，在公事所需的情况下，方有权接触该个人资料。 保障隐私是我们为客户提供的服务之一。我们在保障隐私时，会维 持最优质的服务水平，就如我们提供其它服务一样。 收入支出现金流 理财需求关注程度 谢谢！ * —— 凤凰财富管理中心培训部 A: 得到很多客户认可 业务优秀,收入很高,工作高效率, 获得大量转介绍 B: 得到部分客户认可 业务良好 收入一般 工作有效率, 有一定量转介绍 C: 得到很少客户认可 业务较差,收入较低, 工作效率低, 无法获得转介绍 ------ 我的目标： 理财顾问式行销的优势： 你的解决模式? 思维体操 思路决定出路 项目： 个人理财习惯 家庭生命周期 风险偏好测试 现金流管理 资产配置 财务比率分析 财富体检 家庭生命周期对应理财分析表 (1)资本成长10% (2)固定收益85% (3)保险5% (1)资本成长20% (2)固定收益75% (3)保险5% (1)资本成长50% (2)固定收益35% (3)保险15% (1)资本成长65% (2)固定收益25% (3)保险10% (1)资本成长75% (2)固定收益20% (3)保险5% 理财资产组合 常规比例建议 ·风险承受能力差 ·期望稳定的绝对 收益 ·风险承受力开始 减弱 ·期望稳定、较高 收益 ·风险承受力较强 ·期望稳定、较高 收益 ·风险承受能力强 ·期望获得高收益 ·风险承受能力强 ·期望获取高收益 风险收益特征 ·养老、旅游、 为子孙遗留财富 ·调整投资组合， 降低风险性投资 比重 ·规划退休后生活 ·子女高等教育费 ·提前还房贷 ·为养老积累财富 ·子女教育经费 ·购房首付款 ·量入为出 ·筹备结婚 ·购房 ·积极创造财富 理财目标 ·退休后颐养天年 ·工资收入停止， 完全依赖理财收 入及退休金 ·功成名就，薪资 收入进入高峰期 ·理财收入超过薪 資收入，家庭支 出开始减少，没 有重大支出 ·个人资产规模快 速成长 (薪资收入、理财 收入并重) ·站稳脚跟 ·进入收入高增长 时期(主要以薪资 收入为主) ·开始参加工作有些 固定收入但不高 ·需要用钱的地 方很多 个人状况 退休养老期 (60s above) 家庭成熟期 (40-60s) 家庭成长期 (30-45s) 家庭形成期 (25-35s) 单身时期 (20-30s) 家庭生命 周期阶段 下面这份问卷,是为帮助您评估您的理财投资风险取向而设的,其问题用以表示:拥有类似您个人理财投资特性的典型投资者对投资风险的态度.这问卷会显示符合您的风险取向. 风险评估 家庭资产负债 这样安排次序的原因? 关注程度排序 （请依次由1至4排列，1表示最关注，4表示最少关注) 满足多方位财务规划需求 退休规划 子女教育 财富管理 人生保障 （ ) * * *