金融風暴後理財規劃之專業與價值.pptVIP

金融風暴後理財規劃之專業與價值 主講人：汪呈育 服務單位：台北富邦銀行白金理財中心 服務職務：白金理財業務襄理 個人簡介 教育背景： 淡江大學保險經營研究所（92畢） 銘傳大學風險管理學系（90畢） 理財專業相關證照 理財規劃人員 信託業務人員 證券商高級營業員 投信投顧業務員 期貨商業務員 壽、產險業務員 投資型商品業務員 理財相關受訓認證 台北金融研究發展基金會理財規劃顧問（CFP）認證課程 基礎理財規劃認證結業及應試通過 風險管理與保險規劃認證結業及應試通過 員工福利與退休金規劃認證結業及應試通過 租稅與財產移轉規劃認證結業及應試通過 投資規劃認證結業及應試通過 理財規劃人員相關證照 理財規劃人員相關證照 一、理財規劃人員 （一）報名資格：凡對理財規劃有興趣者，均歡迎報名參加(不限資格)。 （二）報考及應試相關規則：台灣金融研訓院網站（.tw ） （三）測驗科目及內容 一、理財工具 1.金融機構的功能與規劃2.短期投資工具3.債券投資4.股票投資 5.共同基金6.衍生性金融商品7.經濟觀念與經濟指標8.保險的運用 9.信託的運用10.金融商品與金融創新 二、理財規劃實務 1.理財規劃概論2.理財規劃的步驟3.客戶型態與行為特性 4.家庭財務報表與預算的編製與分析5.現金流量管理 6.貨幣的時間價值與數量方法7.居住規劃 8.子女養育與教育金規劃9.退休規劃10投資規劃 11.稅務規劃12.全方位理財規劃綜合運用 理財規劃人員相關證照 二、信託業務人員 （一）報名資格： 1、教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。 2、普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。 3、教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者。 （二）報考及應試相關規則：台灣金融研訓院網站（.tw ） （三）測驗科目及內容： 一、信託法規 1.信託法2.信託業法3.信託業法施行細則 4.信託相關稅務法規5.相關行政規章與令函 二、信託實務 1.金錢信託2.不動產信託3.有價證券信託 4.金融資產證券化5.保管銀行業務6.信託稅務實例 7.其他相關信託實務 金融業發展趨勢與未來之核心價值 一、金融業發展模式與階段 （一）傳統存放匯業務 （二）消費金融與企業金融業務 （三）財富管理業務 （四）私人銀行及資產管理業務 二、金融服務業之核心競爭力 （一）M化後之富裕階級 （二）全民理財風氣居亞洲之冠 （三）個人理財業務占金融機構業務比重日增 （四）金融服務業之核心成為創新與體驗價值 財富管理市場之發展與金融風暴後之現況 一、台灣財富管理發展 （一）2001/11/1頒佈金控法，促成台灣發展財富管理市 場，金控透過跨售行銷發展財富管理業務。 （二）金融六法實施以來，金融控股公司跨業投資諸多面向的金融商品，以全方位理財服務的模式進行交叉行銷，讓顧客可以一次購足(one stop shopping)所有理財商品。 （三）2005年～2007年，是台灣財富管理產業整合的關鍵年，不但整合產品也整合通路；壽險通路開始賣起壽險產品以外的財富管理商品；其中最大的衝擊和挑戰莫過於基金的銷售，正如當初銀行通路開始經營保險代理賣起保險產品一樣。 財富管理市場之發展與金融風暴後之現況 一、金融風暴後財富管理市場面臨之現況 （一）金融機構之信心危機 （二）金融市場波動劇烈 （三）景氣蕭條與經濟負成長 （四）通貨緊縮與零利率時代 財富管理市場之發展與金融風暴後之現況 二、財富管理市場未來之機會及挑戰 機會 （一）財富管理市場之規模與潛力 （二）人口老年化之退休規劃 （三）金融風暴之教訓 挑戰 （一）兩岸三地之理財需求形成 （二）理財顧問之專業能力 理財規劃之價值與前景 一、相關行業要求證照 （一）理財規劃人員：銀行業（營業櫃員、理財專員、商品設計人員）；產、壽險業務人員；投信、投顧業務人員；證券商業務人員。 （二）信託業務人員：銀行業（營業櫃員、理財專員、商品設計人員、信託業務相關工作人員）；投信、投顧業（業務人員、信託作業人員）。 二、理財規劃相關工作 （一）電話行銷專員 （二）客戶開發專員 （三）理財專員 （四）壽險顧問 （五）白金理財專員 （六）私人銀行財富管理顧問 理財規劃之價值與前景 三、打造個人在金融服務業之核心競爭力 （一）適應力 （二）績效能力 （三）執行力 （四）客戶實力 （五）續航力 四、如何成為理財規劃人員 （一）取得相關專業證照與培養專業知識 （二）業務性質工作之自我挑戰 （三）良好的服務態度與服務熱誠 （四）培養正確的思維與習慣 （五）2009理財專員UP計劃 2009理財專員UP計劃 徵選宗旨： 台北富邦銀行「2009理財專員UP計劃」提供了完整豐富及專業的理財專員培訓實習 ，讓您快速成為財富管理領域的