金融监管学课件第十二篇 章第一节对合作金融的监管.ppt

第十二章 对其他金融的监管;;第一节 对合作金融的监管 ;一、信用合作金融的起源与发展 ;;世界上第一个信用合作社的诞生;世界上第一个信用合作社的诞生;世界上第一个信用合作社的诞生;“雷发巽信用社”;二、合作原则和信用合作原则;（一）“罗虚戴尔原则” ;（二）合作原则和信用合作原则;;三、合作金融监管的体制 ; (一)合作金融的组织形式类型与市场准入 ;;;;(二)各国合作金融监管体制与监管法规 ;;;;;(三)合作金融的一般特征和发展的意义;2.合作金融发展的意义。; (四)我国合作金融的发展 ;四、合作金融监管制度的内涵、内容和意义 ;;;（二）合作金融监管内容与传递机制;(三)合作金融监管的意义 ;五、合作金融的风险管理与危机处理 ;;(二)合作金融组织风险管理的基本程序 ;;;(三)合作金融组织的准备金与存款保险管理;;六、我国的合作金融组织监管 ;;;(二)我国信用合作社市场准入的监管;(三)城乡信用合作社的业务活动的监管 ;;;;(四)城乡信用合作社的业务风险监管方式;;(五)城乡信用合作社的信息综合分析与风险评价 ;(六)城乡信用合作社的风险处置与市场退出;第二节 对信托业的监管 ;什么是信托;第一节 信托的产生与发展 ;第二节 信托的特点;组织和协调 经济 关系的职能;第四节 国内外信托行业发展及监管;三、我国信托业发展及监管;;中国信托业协会在京成立;案例分析;;;;;;;;;本节内容;含义 ;特征;计算原则和功能;金融租赁业的发展情况;金融租赁在美国的发展 1;金融租赁在美国的发展 2;金融租赁在美国的发展 3;金融租赁在我国的发展 1;金融租赁在我国的发展 2;金融租赁在我国的发展 3;建交两行领跑银行系租赁 ;对金融租赁业的监管;设立;变更;整顿及接管;中止;长城资产管理公司获准 收购重组新疆金融租赁 ;对金融租赁业的监管;思考题;第四节 对财务公司的监管;一、财务公司在国内外的发展;财务公司的资金来源;财务公司的资金运用财务公司的资金运用主要是消费信贷和企业信贷。在当代，西方财务公司的业务面已逐步扩大，几乎与投资银行无异。除上述业务外，大的财务公司还兼营外汇、联合贷款、包销证券、不动产抵押、财务及投资咨询服务，业务量也越来越大。 ;我国财务公司的发展;二、对财务公司的监管;(二)对财务公司业务的监管 1．财务公司可以经营下列业务： ①吸收成员单位3个月以上定期存款； ②发行财务公司债券； ③同业拆借； ④对成员单位办理贷款及融资租赁； ⑤办理集团成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁； ⑥办理成员单位商业汇票的承兑及贴现； ;⑦办理成员单位的委托贷款及委托投资； ⑧有价证券、金融机构股权及成员单位股权投资； ⑨承销成员单位的企业债券； ⑩对成员单位办理财务顾问、信用鉴证及其他咨询代理业务； (11)对成员单位提供担保； ⑿境外外汇借款； ⒀经监管部门批准的其他业务。 ; 2.财务公司业务经营应遵循下列资产负债比例： ①资本总额与风险资产的比例不低于10％；②1年期以上的长期负债与总负债的比例不低于50％；③拆入资金余额与注册资本的比例不高于100％；④对集团外的全部负债余额不高于对集团成员单位的全部负债余额；⑤长期投资与资本总额的比例不高于30％，且对单一企业的股权投资不得超过该企业注册资本的50％；⑥消费信贷、买方信贷及产品融资租赁金额均不得超过相应产品售价的70％；⑦自有固定资产与资本总额的比例不得高于20％。 ; 3．财务公司的财务及风险管理 财务公司应按监管部门的有关规定确定其贷款利率及各项手续费率，业务涉及外汇及外债管理的，按国家外汇管理局的有关规定办理；要编制并按规定向中国人民银行报送资产负债表、利润表、现金流量表、非现场检查指标考核表及中国人民银行要求的其他报表，并于每一会计年度终了后的一个月内报送上一年度的财务报表和资料；按照国家有关规定提取呆账准备金、坏账准备金及投资风险准备金，并冲销呆账、坏账。 ;第五节 对金融市场的监管;广义的金融市场监管就是金融监管，狭义的金融市场监管主要是对各种类型金融市场运行的监管。;一 金融市场监管概论 ;;金融市场主体是指金融市场者的交易者。 根据交易者与资金的关系，可将金融市场主体划分为资金需求者和资金供求者。 根据宏观国民经济部门来划分，金融市场主体可分为个人与家庭，企业，政府，金融机构和中央银行五大类。;金融市场客体是指金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具。 金融工具又称为信用工具，是一种表示债权债务的凭证，是具有法律效力的契约，一般由资金需求者向资金