定向资管计划尽职调查报告-.docVIP

西部信托·中信证券定向?资管单一资金?信托 尽职调查报告? 项目名称： 西部信托·中信证券定向?资管单一资金?信托 上报部门： 证券业务部 第一调查人： 牛 婷 第二调查人： 姚 涛 部门负责人： 姚 涛 上报时间： 2013年7?月25日 目录 第一章 信托项目的设?计方案及运作?模式 1 一 、项目背景 1 二、信托设计方案? 1 三、关联交易的说?明 2 第二章 委托人概述 2 一、民生银行概述? 2 二、财务情况 8 第三章 资管计划管理?人概述 12 一、中信证券概述? 12 二、财务情况 18 第四章 信托投资标的?情况 22 第五章 项目存在风险?分析和防范措?施 24 一、风险揭示 24 二、风险承担 25 第六章 信托项目可行?性评价 25 第七章 项目经理意见? 26 第八章 部门结论 26 第九章 声明 26 第一章 信托项目的设?计方案及运作?模式 一 、项目背景 根据本信托委?托人的委托，我部门拟设立?单一资金信托?。本次信托资金?主要投资于“西部信托·中信证券·民生银行定向?资产管理计划?”，中信证券股份?有限公司（以下简称“中信证券”）作为该资产管?理计划管理人?。 二、信托设计方案? 根据委托人的?委托及项目的?实际情况，我部门初步拟?定了如下信托?方案： 1、运作方式 中国民生银行?股份有限公司?（以下简称“民生银行”）作为委托人交?付信托资金，并指定我公司?将信托资金用?于认购中信证?券设立的“西部信托·中信证券·民生银行定向?资产管理计划?”。该定向资管计?划投资范围是?：中国证监会、中国人民银行?认可的具有良?好流动性的金?融工具或产品?，包括现金、银行存款、债券回购、央行票据、票据资产、短期融资券、国债、金融债、企业债（含私募债券）、中期票据、资产支持证券?、债券基金、货币市场基金?、信托产品、资产收益权、股票质押式回?购交易及法律?法规未禁止投?资的其他固定?收益类产品等?。投资于上述金?融工具的比例?为0%-100%。 2、信托类型：单一资金信托?。 3、信托期限：30个月。 4、委托人预期收?益率：6.8%/年。 5、信托规模：待定。 6、受托人：西部信托有限?公司。 7、委托人：民生银行。 8、信托报酬：按委托资产本?金的 0.2 %/年费率计算。 9、保管银行：民生银行西安?分行。 10、保管费：0.2% /年。 11、管理费：0.6%/年。 三、关联交易的说?明 本项目不涉及?关联交易。 第二章 委托人概述 一、民生银行概述? （一）基本信息 名称 中国民生银行?股份有限公司? 创立时间 1995年1?0月25日 注册地址 北京市西城区?复兴门内大街?二号 营业地址 北京市中关村?南大街1号友?谊宾馆嘉宾楼? 法人 董文标 不良信用记录? 有（ ）无（是） 企业性质 股份有限公司? 企业类型 大型 （是） 中型 （ ） 小型 （ ） 注册资金 284亿吸收公众存款?； 发放短期、中期和长期贷?款；办理国内外结?算；办理票据承兑?与贴现；发行金融债券?； 代理发行、代理兑付、承销政府债券?；买卖政府债券?、金融债券； 从事同业拆借?； 买卖、代理买卖外汇?； 从事银行卡业?务； 提供信用证服?务及担保； 代理收付款项?及代理保险业?务； 提供保管箱服?务；经国务院银行?业监督管理机?构批准的其他?业务。 本行经中国人?民银行批准，可以经营结汇?、售汇业务。公司是我国第?一家在银行间?债券市场成功?私募发行次级?债券的商业银?行，已在全国21?个城市设立了?20家分行、1家直属支行?，机构总数量为?240家。在英国权威杂?志《银行家》公布的200?6年世界10?00强银行排?行榜中排行第?247名，已取得了全国?社会保障基金?托管业务资格?。2012年，积极应对宏观?经济环境和监?管政策的调整?和变化，在董事会正确?领导下，持续深入贯彻?落实“民营企业银行?、小微企业银行?、高端客户银行?”三大战略定位?，持续打造“特色银行”和“效益银行”经营目标， 报告期内，集团营业收入?突破一千亿元?，达到1,031.11亿元，同比增加20?7.43亿元，增幅25.18%。其中，净利息收入7?71.53亿元，同比增加12?3.32亿元，增幅19.02%；报告期内，本集团实