金融理财师-金融机构功能与监管(三).docVIP

金融机构功能与监管(三) 单项选择题 (以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求) 1、中国证券市场统一监管体制基本形成的标志是( ? ?)。 ? ?A．上海证券交易所成立 ? ?B．中国银行业监督管理委员会成立 ? ?C．深圳证券交易所成立 ? ?D．中国证券监督管理委员会成立 2、下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是( ? ?)。 ? ?A．货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具(通常是债务证券)发行和交易流通的市场，实质为短期资金市场，货币市场的主要功能是提供流动性 ? ?B．货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等 ? ?C．资本市场是指中长期资金融通的市场，常见的资本市场工具有中长期国债、股票等 ? ?D．资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、??转换债、次级债券等 3、政策性银行的政策性业务要实行公开透明的( ? ?)。 ? ?A．审批制 ? ?B．承包制 ? ?C．招标制 ? ?D．问责制 4、由大型企业集团内部成员单位出资组建并为各成员、单位提供金融服务的非银行金融机构是( ? ?)。 ? ?A．财务公司 ? ?B．投资公司 ? ?C．资产管理公司 ?D．基金公司 5、以下不属于商业银行的中间业务的是( ? ?)。 ? ?A．转账结算 ? ?B．信用证业务 ? ?C．银行保函 ? ?D．信用贷款 6、我国证券公司的业务不包括( ? ?)。 ? ?A．代理证券发行业务 ? ?B．自营、代理证券买卖业务 ? ?C．代理证券还本付息 ? ?D．担保 7、下列选项中，( ? ?)不属于中国金融监管的主要手段。 ? ?A．金融监管报告 ?B．窗口指导 ? ?C．行政处分 ? ?D．诫勉谈话 8、我国金融机构市场退出有多种形式，目前金融监管当局正在酝酿采取的一种新形式是 ( ? ?)。 ? ?A．存款保险 ? ?B．兼并收购 ? ?C．接管重组 ? ?D．注资救助 9、下列选项中，( ? ?)属于商业银行狭义的表外业务。 ? ?A．信托业务 ? ?B．融资租赁业务 ?C．信用卡业务 ? ?D．承诺业务 10、金融租赁公司是以经营( ? ?)为主的非银行金融机构。 ? ?A．传统租赁业务 ?B．融资租赁业务 ?C．使用租赁业务 ?D．服务性租赁业务 11、货币经纪公司的服务对象是( ? ?)。 ? ?A．境外金融机构 ? ?B．境内金融机构 ? ?C．境内外金融机构 ? ?D．境内外上市公司 12、下列关于中国银行业协会的说法有误的是( ? ?)。 ? ?A．中国银行业协会是我国的银行业的自律组织 ? ?B．凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会 ? ?C．中国银行业协会是非营利性的社会团体 ? ?D．中国银行业协会的主管单位是银监会 13、1988年《巴塞尔资本协议》的核心为( ? ?)。 ? ?A．信息披露制度 ?B．信用风险控制 ?C．市场风险控制 ?D．资本充足率 14、金融公司的资金主要用于( ? ?)。 ? ?Ⅰ．汽车贷款 ? ?Ⅱ．住房贷款 ? ?Ⅲ．企业贷款 ? ?Ⅳ．耐用消费品贷款 ? ?A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ ? ?B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ ? ?C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ? ?D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 15、下面关于家庭的说法中，错误的是( ? ?)。 ? ?A．通常又称为消费者，主要收入来自公司支付的工资，主要支出是商品和服务的购买 ? ?B．当期收入与支出的差额构成经济学上的总储蓄 ? ?C．当期被消费掉的商品和服务称为非耐用消费品；跨期消费使用(通常是2年以上)的商品和服务称为耐用消费品，如住房属于耐用消费品 ? ?D．通常也会通过金融中介取得贷款购买耐用消费品 16、商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是( ? ?) ? ?A．信用创造 ? ?B．支付中介 ? ?C．信用中介 ? ?D．金融服务 17、在我国现行的金融体系中，处于主体地位的是( ? ?)。 ? ?A．中央银行 ? ?B．专业银行 ? ?C．商业银行 ? ?D．政策性银行 18、很多大企业和大公司采用直接融资方式获得资金，其原因不包括( ? ?)。 ? ?A．这些公司具有更好的市场知名度，证券的发行容易获得成功 ? ?B．资金使用方向可能具有较大风险，难以取得足够的或者期限合适的银行贷款 ? ?C．相对较高的承销费用是一个固定成本，大公司资金需求更大也更容易产生规模经济 ? ?D．能够较好地解决信息不对称的问题，降低信息成本，提供更多交易机会，并提高投资的灵活性和流动性，有效降低风险和提高收益率 19、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是( ? ?)。