精选金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线 (范本）.docVIP

精选金融机构应增强内?部反洗钱工作报告路线? 精选金融机构应增强?内部反洗钱工作报告路?线 参考! 201?X精选金融机构应增强?内部反洗钱工作报告路?线全文： 当前世?界金融危机越演越烈，?各种资金的风险明显加?大。在这种情况下，为?规避这种风险，洗钱的?资金必然频繁转移，以?求自保。因此，反洗钱?工作在此时显得尤为重?要。作为我国反洗钱监?查机构，人民银行及其?分支机构反洗钱执法部?门，必须要加强对金融?机构反洗钱工作的检查?，增强金融机构反洗钱?意识，督促金融机构认?真履行反洗钱义务，促?进金融机构反洗工作的?开展，提高金融机构反?洗钱能力，防范金融机?构的客户风险，在金融?机构中筑起反洗钱大坝?。如何有效地开展对金?融机构反洗钱检查工作?成了人行及其分支机构?反洗钱执法部门普遍关?心的话题。 201?X年人民银行先后发布?了《??国人民银行反洗?钱调查实施细则》《反?洗钱现场检查管理办法?》《反洗钱非现场监管?办法》等一系列反洗钱?法律法规，规范了人民?银行及其分支机构反洗?钱执法部门在反洗钱调?查、现场检查、非现场?检查等检查工作保障了?金融机构的合法权益。? 对金融机构的反洗?钱检查是一项十分重要?的工作，其对金融机构?反洗钱工作有着直接影?响，加强了检查工作，?必然会督促金融机构反?洗钱工作的开展，忽视?检查工作，可能会导致?金融机构不重视反洗钱?工作，有的甚至采用应?付态度对待反洗钱工作?，成为反洗钱工作中的?一个薄弱环节。 检?查工作形式可以根据检?查的目的和检查对象，?采用现场检查方式或非?现场检查方式，监查的?主要内容有： 1?)金融机构反洗钱组织?机构建立情况 2)?金融机构反洗内部控制?情况 3)金融机构?按照规定报送大额交易?或者可疑交易报告的情?况 4)金融机构客?户尽职调查 5)金?融机构客户身份资料及?交易记录保存情况 ?6)金融机构配合人行?开展各项反洗钱调查、?现场检查、非现场检查?情况 7)金融机构?受到反洗钱处罚而进行?整改情况 尽管反洗?钱检查工作内容，涉及?方方面面，但是，根据?金融机构反洗钱工作实?践和人行检查工作的现?状，我个人认为，目前?反洗钱检查工作的重点?应该是检查金融机构依?法向中国反洗钱监测中?心报送反洗钱大额和可?疑交易报告情况。 ?其有如下之理由： ? 第一， 金融机构按?照规定报送大额交易报?告或着可疑交易报告是?《反洗钱法》对金融机?构规定的法律义务，是?我国反洗钱工作的重要?组成部分。 第 ? 二， 目前金融机?构反洗钱工作最重要也?是大家感到最有难点的?就是反洗钱大额和可疑?交易报告的报送，因为?报送工作涉及了金融机?构反洗钱工作的组织、?反洗钱系统建设、以及?反洗钱工作管理办法的?制定和执行。检查金融?机构反洗钱大额和可疑?交易报告情况，可以认?定金融机构是否开展了?反洗钱工作，是否履行?了反洗钱报送义务。 ? 第 三， 由?于大额交易和可疑交易?报告的报送是日常性工?作，通过对日常性工作?的检查可以评判金融机?构的反洗钱工作工作机?制和反洗钱制度的建立?和执行情况。这是金融?机构反洗钱长效工作的?保障。 第 ?四， 大额交易和可疑?交易报告是反洗钱监测?分析最重要的基础数据?，因此报送的大额交易?和可疑交易是否符合相?关报送要求，对后期的?监测分析影响极大。目?前一些金融机构存在着?漏报、多报、错报的情?况，这些情况必须得到?纠正。 第五， 对?金融机构反洗钱其他工?作的检查，有的是一次?性的，有的是反复多次?的，但是检查的难度相?对不大，例如，金融机?构的反洗钱组织机构建?立情况、客户尽职调查?情况等都可以通过非现?场检查方式来检查。但?是，报送工作并非简单?，尤其是反洗钱的大额?、可疑交易的报告涉及?到金融业务、反洗钱业?务和报告标准，有的还?需要累加计算和汇率折?算，难度很大，检查起?来难度也很大，这种难?度也说明了对此检查的?重要性。 在反洗钱?检查工作中明确工作的?重点可以取得事半功倍?的成效。在反洗钱检查?工作实践中，我们常常?会面对检查对象多，检?查内容多，监查人员少?，检查工作量大，检查?工作任务重等情况，这?些问题势必会影响到金?融机构反洗钱工作向深?入方向发展，如何有效?地开展检查工作，促进?反洗钱工作向前发展将?是我们面临的一个新的?课题 工作总结格式 ? 总结，就是把?某一时期已经做过的工?作，进行一次全面系统?的总检查、总评价，进?行一次具体的总分析、?总研究；也就是看看取?得了哪些成绩，存在哪?些缺点和不足，有什么?经验、提高。 （一）?基本情况。 1． 总?结必须有情况的概述和?叙述，有的比较简单，?有的比较详细。这部分?内容主要是对工作的主?客观条件、有利和不利?