保险股份有限公司ⅩⅩ公司营业机构绩效考核方案.docVIP

ⅩⅩ保险股份有限公司ⅩⅩ分公司营业机构绩效考核方案 ⅩⅩ年，分公司将继续以科学发展观为统领，以“做强战略”为核心，围绕“合规、效益、创新”发展主题，在确保利润的前提下，实现业务规模的合理增长。为科学评估各营业机构经营状况，促进公司业务的发展，特制定本办法。 一、考核思路 营业机构绩效考核共分为四部分内容：综合成本率考核、保费规模考核、应收保费考核、管理指标考核。考核结果与营业机构班子的绩效工资挂钩。绩效考核基数为保费收入的1%。 二、考核对象 本办法的考核对象为营业机构正、副职经理、经理助理。 三、 考核内容 1、综合成本率（占比50%）：每季度每个季度计划综合成本率不同，分别为97%、95%、93%、91%。 系数 季度指标(A) 区间 系数值 备注 累计综合成本率（x） 一季度 97% X≤A 100% AX≤A+2% 70% A+2%X≤A+4% 40% A+4%X 0 XA+5%,次季度车贴停发 二季度 95% 三季度 93% 四季度 91% 利润绩效=当季保费收入*1%*系数值*50% 例如：1)、某机构一季度末实际综合成本率98%，一季度保费收入100万元，应发利润绩效=100*1%*70%*50% 2)、某机构一季度末实际综合成本率100%，一季度保费收入100万元，应发利润绩效=100*1%*40%*50%=0.2万元 3)、某机构一季度末实际综合成本率103%，一季度保费收入100万元，应发利润绩效=100*1%*0*50%=0 说明：（一）该指标每季度末兑现一次。每季度末利润绩效=累计保费收入*1%*截止本季度末综合成本率计算的相应系数值*50%-截止上季度末利润绩效总额。 （二）大案剔除：ⅩⅩ年发生的重大赔案，当损失金额超40万元时，40万-100万部分按50%计入机构成本，100万元以上部分按20%计入机构成本。 （三）当保费计划达成率每超计划10%时，计划综合成本率相应增加1%。当保费计划达成率每低于计划10%时，计划综合成本率相应降低1%。 （四）综合成本率计算公式 综合成本率=（经营费用+已决赔款+未决变化+当年应收保费余额+坏账准备金）/满期保费*100% 2、保费计划达成率（占比40%）： 1)月度保费计划达成率 月度计划达成率=年度保费计划/12 月度实际达成率≥90%时，保费绩效=当月保费收入*1%*1*40% 90%月度实际达成率≥75%时，保费绩效=当月保费收入*1%*0.8*40% 75%月度实际达成率≥60%时，保费绩效=当月保费收入*1%*0.5*40% 月度实际达成率〈60%时，保费绩效=0 说明：该指标每月兑现一次。 2)季度保费计划达成率 季度保费计划达成率=年度保费计划*25% 季度末如果保费达成率超过季度计划(即25%)的部分，按0.3倍奖励。 即：保费绩效=（当季保费收入-年保费计划*25%）*1%*40%*0.3 3、当年应收率(占比10%) 当年应收率为0时(不含60天以内水险应收，12月末清零)： 应收绩效=保费收入*1%*10% 说明：按月累计考核，不后补。 4、管理指标考核：采取管理部分打分制。由各管理部门制订考核标准。 考核部门 考核权重 业务管理部 20% 营销管理部 16% 内控部 16% 客户服务部 16% 行政人事部 16% 计划财务部 16% 核赔部 16% 获得监管部门书面表扬的机构加5分，获得总公司或行业协会书面表扬的机构加3分，获得分公司书面表扬的机构加1分。 5、重大违规事件的处理 根据分公司奖惩委员会对机构的各项惩戒，具体按以下的考核标准进行计算，加大对当年违规事项的处罚力度。 惩戒内容 当年违规事项 历年违规事项 处罚标准（分） 严重违规惩戒 -4 -2 一般违规惩戒 -2 -1 四、分配方式 1、机构应发绩效=（利润绩效+保费绩效+应收绩效）*管理指标考核得分/100 2、凡配备两名负责人的机构，第一负责人按80%发放，其他负责人按20%发放。其他负责人月保费低于8万元的，按其实收保费比例发放，年底统算。 五、其他 1、所有考核数据以系统数据为准。 2、特批业务全额剔除。 3、本考核办法将根据总公司要求并结合分公司实际情况进行调整。 4、本规定自ⅩⅩ年1月1日起执行。