2016年银行业职业资格考试专业实务风险管理冲刺班讲义课件（下）.ppt

2013年【多项选择题】：中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上提出的银行监管的具体目标包括（　）。 A．保护广大存款人和金融消费者的利益 B．避免所有市场风险 C．增进市场信心 D．增进公众对现代金融的了解 E．努力减少金融犯罪，维护金融稳定 答案：ACDE 9.1 银行监管 2013年【单项选择题】： 下列不属于良好的银行监管的标准的是（　）。 A．对各类监管设限做到科学合理 B．鼓励公平竞争 C．只对被监管者实施严格、明确的问责制 D．高效、节约地使用一切监管资源 答案：C 9.1 银行监管 2013年【多项选择题】： 以下属于风险监管框架步骤的有（　）。 A．了解机构 B．风险评估 C．规划监管行动 D．准备风险为本的现场检查 E．实施风险为本的现场检查并确定评级 答案：ABCDE 9.1 银行监管 2010/2009年【单项选择题】：在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念是（　）。 A．管法人、管风险、管内控、提高透明度 B．管股东、管风险、管效益、提高透明度 C．管法人、管经营、管风险、提高透明度 D．管股东、管经营、管内控、提高透明度 答案：A 9.1 银行监管 2013年【多项选择题】：风险监管核心指标分为三个主要类别，分别有（　）。 A．风险水平类指标 B．风险收益指标 C．风险迁徙类指标 D．风险抵补类指标 E．风险排序指标 答案：ACD 9.1 银行监管 2013年【单项选择题】：资本充足率等于（　）。 A．(资本-扣除项)÷(信用风险加权资产-12.5×市场风险资本要求) B．(资本-扣除项)÷(信用风险加权资产+12.5×市场风险资本要求) C．(资本+扣除项)÷(信用风险加权资产+12.5 ×市场风险资本要求) D．(资本+扣除项)÷(信用风险加权资产-12.5 ×市场风险资本要求) 答案：B 9.1 银行监管 2012年【多选题】：声誉危机管理规划的主要内容包括（　）。 A．制定战略性的危机沟通机制 B．危机现场处理 C．危机处理过程中的持续沟通 D．管理危机过程中的信息交流 E．模拟训练和演习 答案：ABCDE 7.2 声誉风险管理 考点三：战略风险管理 一、战略风险管理的概念 1．战略风险管理通常被认为是一项长期性的战略投资，实施效果需要很长时间才能显现。实质上，商业银行可以在短期内便体会到战略风险管理的诸多益处： ? 比竞争对手更早采取风险控制措施，可以更为妥善地处理风险事件； ? 全面、系统地规划未来发展，有助于将风险挑战转变为成长机会； 7.3 战略风险管理 ? 对主要风险提早做好准备，能够避免或减轻其可能造成的严重损失； ? 避免因盈利能力出现大幅波动而导致的流动性风险： ? 优化经济资本配置，并降低资本使用成本； ? 强化内部控制系统和流程； ? 避免附加的强制性监管要求，减少法律争议／诉讼事件。 　　简言之，战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。 7.3 战略风险管理 2013年【多项选择题】：下列关于商业银行战略风险管理的说法，正确的有（　）。 A．战略风险管理是一种长期性管理 B．战略风险管理是一种短期性管理 C．良好的战略风险管理最终会使商业银行获益 D．战略风险管理强化了商业银行对潜在威胁的洞察力 E．战略风险管理成本高，且未来收益很难以确定，得不偿失 答案：ACD 7.3 战略风险管理 2012年【多项选择题】： 战略风险管理的作用包括（　）。 A．能够最大限度地避免经济损失 B．能够确保产品和服务的溢价水平 C．强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力 D．能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失 E．能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用 答案：ACE 7.3 战略风险管理 解析：B和D项是声誉风险的作用。 战略风险管理带给商业银行的益处： ? 比竞争对手更早采取风险控制措施，可以更为妥善地处理风险事件； ? 全面、系统地规划未来发展，有助于将风险挑战转变为成长机会； ? 对主要风险提早做好准备，能够避免或减轻其可能造成的严重损失； 7.3 战略风险管理 ? 避免因盈利能力出现大幅波动而导致的流动性风险： ? 优化经济资本配置，并降低资本使用成本； ? 强化内部控制系统和流程； ? 避免附加的强制性监管要求，减少法律争议／诉讼事件。 　　简言之，战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。 7.3 战略风险管理 2010年【多项选择题】： 下列关于战略风险管理的说法，正确的是（　）。 A．战略风险强化了商业银行