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《个人理财规划》课程教学大纲 课程编码： 课程名称： 个人理财规划 课程英文名称： Financial Planning 先修课程： 适用专业： 非经管类本科生 总学时：18 讲课学时： 18 实验学时：0 上机学时：0 总学分：1 制订单位 经管学院会计系 制订时间：2009.6 一、课程性质和目的 该课程为面向全校非经管类本科生的公共选修课。本课程主要介绍理财规划的基本理论和技能，具体包括时间价值理论、信贷管理、投资规划等几部分，内容涉及财务管理学、证券投资学、保险学等，突出案例教学和实用性。 二、课程的基本要求 通过本课程的学习，学生能够形成科学理财的基本观念，并掌握个人和家庭理财的基本技能。 三、课程内容与要求 第一章 个人理财规划概论（1） 1、学习目的和要求 通过本章学习，了解个人理财规划的概念及发展，掌握个人理财规划的主要内容。 2、课程内容 （1）个人理财、个人理财规划； （2）个人理财规划的主要内容； （3）个人理财规划业的发展现状； 3、考核知识点和考核要求 （1）领会：个人理财规划的主要内容； 第二章 个人理财规划基础：时间价值理论（3） 1、学习目的和要求 通过本章学习，掌握货币时间价值的概念、复利现值、终值和年金现值、终值的计算。 2、课程内容 （1）货币时间价值； （2）复利现值、终值； （3）年金现值、终值； 3、考核知识点和考核要求 （1）领会：基本终值和现值的计算 （2）综合应用：基本的现金流决策。 第三章 个人/家庭的财务和信贷管理（2） 1、学习目的和要求 通过本章学习，掌握权责发生制、个人/家庭财务报表的编制和分析、储蓄安排。 2、课程内容 （1）权责发生制； （2）个人/家庭财务报表 （3）信贷及储蓄规划 3、考核知识点和考核要求 （1）综合应用：个人/家庭财务情况的基本分析 第四章 投资规划（4） 1、学习目的和要求 通过本章学习，了解投资的基本知识，掌握常见的投资产品的基本特征和投资决策。 2、课程内容 （1）投资的基本知识； （2）投资工具与金融市场； （3）债券、股票、基金； 3、考核知识点和考核要求 （1）识记：投资的基本知识； （2）领会：常见的投资产品的基本特征和投资决策； 第五章 个人风险管理与保险规划（2） 1、学习目的和要求 通过本章学习，了解保险的基本原理、种类，掌握制定保险计划的主要步骤。 2、课程内容 （1）保险的基本原理、种类； （2）保险的选择和保险计划的制定； 3、考核知识点和考核要求 （1）识记：基本的保险种类； （2）领会：保险的选择和保险计划的制定。 第六章 居住与抵押融资规划（1） 1、学习目的和要求 通过本章学习，了解抵押贷款。 2、课程内容 （1）抵押贷款； 3、考核知识点和考核要求 （1）识记：抵押贷款的基本要点； 第七章 教育、税务、退休规划（1） 1、学习目的和要求 通过本章学习，了解教育、税务和退休规划的基本内容。 2、课程内容 （1）教育投资规划； （2）个人税务筹划； （3）退休规划； 3、考核知识点和考核要求 （1）识记：教育、税务和退休规划的基本内容。 四、 理论教学学时分配 章 讲 课 内 容 学时 一 个人理财规划概论 1 二 个人理财规划基础：时间价值理论 3 三 个人/家庭的财务和信贷管理 2 四 投资规划 4 五 个人风险管理与保险规划 2 六 居住与抵押融资规划 1 七 教育、税务、退休规划 1 个人理财规划案例课 2 弹性课时及考试 2 总计 18 五、　实验名称与学时安排 本课程没有安排实验。 六、教材及主要教学参考书、网站（小四号黑体） 本课程没有适用的教材。主要参考书目如下： ［1］中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FOCC）、谢怀筑. 个人理财.第一版. 中信出版社. 2004.11（FPCC考试指定用书） ［2］张颖. 个人理财基础.第一版. 对外经济贸易大学出版社. 2005.9 撰稿人：付莉 审稿人：刘立华 3