昆明分公司应收保费管控措施及流程－附件3.docVIP

附件三： 昆明分公司应收保费管控报告 一、应收保费管理组织： 2004年2月25日下发了《关于成立分公司应收保费管控领导小组的通知》，成立了以总经理施辉为组长，组员为赵加敏（财务经理）、赖秀栋（核保经理）、荚云巢（市场部副经理）的应收保费管控领导小组，明确了各自工作职责。总经理施辉负责应收保费的全面工作，赵加敏负责应收保费的信息反馈及拟定应收保费政策，赖秀栋负责应收保费核保控制及停单，荚云巢负责应收保费的具体催收及落实。具体文件见《关于成立分公司应收保费管控领导小组的通知》 二、应收保费的控制流程： 昆明分公司为了统一单证管理，减少单证流转环节，减少繁琐的单证交接手续，从2004年3月18日起，分公司核保部门和计划财务部进行了单证职能调整，原由核保部打印单证，财务部管理发票借单，改为核保费只负责电脑系统承保数据录入、核保，财务部打印所有单证（保单、发票、批单、保卡、手续费等），单证预借全部由财务控制。 这种模式，一是便于单证管理：所有单证只在财务部内流转，用量便于控制，打印时单证顺序摆放，每天下班后，财务存档单证整理完毕，收集成整本即可立即装订，做到及时、完整，单证不混乱。所有业务联当天全部交核保部，核保部可按核保要求整理即可装订，简便快捷。二是对应收保费的控制极为有效：所有单证集中在财务管理，财务部专设单证管理人员，业务员能向单证管理人员借单，借单必需填写《预借单证表》，注明所借保单、发票号码及回款时间，交款时必须填写《保费结报单》，这样，每笔业务清清楚楚，不至于互相扯皮，对于单证管理员，对每个业务员授予5份（或5个单位或人）借单权限，超过权限需由财务经理审批。财务部在出单柜台张贴了简易的《预借单证管理规定》，规定了业务员预借单证的具体事项，具体文件见《预借单证管理规定》。 三、应收保费的控制效果： 今年保费规模较上年同比增加1000多万元，当年保费应收率较上年同期下降了14个白分点。 下表是相关数据对比： 月份 1月 2月 3月 4月 5月 2003年累计保费收入 134.95 400.99 458.51 553.74 769.02 应收保费 102.27 311.78 256.62 229.94 215.80 当年保费应收率 76% 78% 56% 42% 28% 其中车险 75% 41% 19% 20% 22% 2004年累计保费收入 871.49 1367.48 1560.53 1675.45 1779.90 应收保费 803.50 1019.94 652.13 430.89 251.80 当年保费应收率 92% 75% 42% 26% 14% 其中车险 104% 74% 43% 21% 13% 2003年5月份应收保费215.80万元，占年度保费收入的28％，其中车险应收保费占年度车险保费收入的22％，2004年5月份应收保费251.8万元，应收率14％，其中车险应收率13%，即今年总应收率下降了14个百分点，其中车险应收率下降9个百分点。 从应收帐龄上看，0－30天当月保费应收率43％，30－60天应收率5％，也就是说3月份以后业务的应收保费已经控制在公司规定的指标内，目前重点应收保费是60天以上的（财务打印单证前），公司已经采取了措施，包括绩效与应收保费挂钩、盯人战术、强制注销等办法，力争在6月底把应收保费降到合理水平。 分公司的《关于绩效与赔付率、应收保费挂钩管理办法》已开始执行，6月份应收保费挂钩后，需扣减绩效两万多元，相当于所得工资平均扣减了23％，关于绩效挂钩文件见《关于绩效与赔付率、应收保费挂钩管理办法》 华泰保险昆明分公司 2004/6/10 （以下是上文中相关文件） 关于成立分公司应收管控领导小组的通知 分公司各部门、玉溪中心支公司： 根据总公司最新《应收保费管理办法》的精神及分公司应收保费的实际，为使应收保费管控工作有序、高效地开展，更好地加强对日常应收保费工作的监督、管理，降低公司的经营风险，协调相关部门及时对遗留应收及偶发应收等问题的处理，使应收保费始终保持在公司安全的运营范围内，经分公司研究，决定成立应收保费管控领导小组。 组长：施辉 组员：赵加敏、赖秀栋、荚云巢 下设应收保费办公室在市场部（常设机构） 附：应收保费管控领导小组分工及工作职责 华泰财产保险股份有限公司昆明分公司 二○○四年二月十九日 附： 应收保费管控领导小组分工及工作职责 应收保费管控的原则是“明确责任、规范操作、严格考核”。为把此项长期、持续、繁杂的工作有效管控，对其涉及到管理部门和销售团队及外部相关单位工作的协调、处理。特进行分工及制定工作职责。 一、领导小组成员分工 1、组长施辉为分公司应收保费管控的责任人，负责应收保费管控的全面工作； 赵加敏负责安排计财部及时、准确地向总公司、分公司总经理室