集合理财产品统一监管问题的研究.docVIP

PAGE \* MERGEFORMAT 1集合理财产品统一监管问题研究（硕士论文摘要）随着我国经济的飞速发展，居民收入不断提高，居民对除银行储蓄外其他类型投资渠道的需求也在增加。在这样的背景下，我国集合理财产品应运而生。短短的十多年间，各类金融机构推出了不同的集合理财产品。但实践中对集合理财产品这一金融创新产品的监管并未跟上，出现了一系列的问题，如法律性质定位不清、信息披露及关联交易监管不力等。本文从分析集合理财产品的法律性质入手，认为各类集合理财产品应当都属于契约型投资基金。然后比较了各类集合理财产品的监管情况，认为目前对集合理财产品的监管不一导致了一系列的问题。文章最后提出对各类集合理财产品应当进行统一监管，并提出了一些具体的监管措施。本文共分为四个章节：第一章，首先对集合理财产品的概念进行了界定，主要是从概念的字面文意和相关立法的定义这两个方面进行界定，并在此基础上提出了笔者自己对集合理财产品概念的界定。其次再介绍现时市场中常见的五类金融机构提供的集合理财产品的市场发展情况，使读者对集合理财产品有一个感性的认识。第二章，笔者从分析投资基金的法律性质入手，认为投资基金应当属于信托性质，并将投资基金分为契约型、公司型和合伙型三种类型，提出集合理财产品属于契约型投资基金这样的观点并加以论证，还讨论了以契约型投资基金法律关系规范集合理财产品的意义。在本章中笔者提出投资基金及集合