保全单证填写规范介绍-收付费类2016112411.ppt

作业中心—2016 （十五）部分领取 单证填写注意事项： 单笔最低领取金额为1000 元，且为100 的整数倍；领取后个人账户价值净额不能小于2000元。(《民生附加续灵通年金保险（万能型）》除外，该险种非宽限期部分领取无限制保单宽限期内进行部分领取，须先预留当期保费再进行部分领取，即只能领取超过当期应交保费的金额。) （十五）部分领取 其它注意事项： 1、每一保单年度最多可领取两次。 2、领取时间：犹豫期过后，且在保险合同有效期内。 保全单证填写规范介绍 温馨提示 1、所有单证请用黑色或蓝黑色签字笔在变更项目前□内打√，并用正楷填写，申请书内容应避免涂改，若有涂改，请本人在涂改处签字，且一张申请书涂改不超过三处（本规范为方便各位阅读及使用，故用红笔或铅笔填写，请勿模仿！）； 2、本规范中，所有蓝色方框内的部分，均为必填项，请完整、正确填写，如有不明处可咨询作业中心相关人员。 (一)犹豫期退保 单证填写注意事项： 1、申请事项若为整单退保，无需填写具体险种名称；若申请附加险退保，则必须填写需退保险种的险种代码； 2、退保原因若勾选“其他”，需在空白处写明详细退保原因。 (一)犹豫期退保 3、收付方式勾选和银行信息需确保准确、清晰，（付费方式若为网银代付，需在保险款项收付方式后方备注“网银”字样）； 4、无论亲办还是代办，申请书第七项，“客户填写”处申请人联系电话都必须填写； 5、犹豫期退保需在申请书上备注是否开具增值税发票。若有，需一并扫描上载； 6、新版单证中第八项为授权委托书，若申请方式为代办，此项必须完整、正确填写；若给付类代办金额超10万元，需由银代内勤代办（申请书上须同时备注代办人是否为银代内勤），且由受理人与客户电话回访，并在申请书上按标准话术备注：“XX年XX月XX日已与客户电话联系，客户确认投保单、申请书及委托书上的签字确为客户本人亲笔签字，XX（保全项目）意愿属实。” 7、申请书第九项需受理人员填写，涉及代办的给付类业务均需回访，受理人员需在申请书勾选是否已回访； 单证填写注意事项： 办理事宜须正确填写犹豫期退保，不可简写成退保。 作业中心只操作日期为当天的犹豫期退保，系统16：00 以后不再自动分单，犹豫期退保须在16：00之前扫描上载。 （二）退保 单证填写注意事项： 1、退保原因可勾选多个，但退保原因之间或勾选的退保原因与系统之间不能有矛盾（比如勾选了保单失效，但系统是保单有效状态的）。 2、若申请犹豫期退保/退保时保险单原件已遗失，须在申请书上勾选保单遗失声明，并由客户签字。 3、退保时，有增额交清产生的几元钱生存金，可不提供生存受益人证件，但需由生存受益人或其监护人（生存受益人未成年）备注此笔生存金打入投保人账户，并签名及日期；也可由受理人与生存受益人电话回访进行核实，并备注，且签名及日期。 （二）退保 其它注意事项： 1、退保时保单处于自垫状态，或退保险种为金玉满堂E款，且退保时含有生存金需一起领取时，申请书上需备注退保金和生存金领取比例，备注比例合计为100%；同时须单独填写生存金领取申请书，并正确填写。 （三）生存保险金领取 单证填写注意事项： 1、申请书上须正确勾选生存金领取类型。如保单满期时，须勾选满期金；若满期时同时含有生存金，需同时勾选生存保险金和满期金。 2、勾选“领取全部金额”时，无需填写具体金额；勾选“领取部分金额”时，需要在后面的横线上填写具体领取金额。 （三）生存保险金领取 单证填写注意事项： 3、关于签名： 1）生存受益人为未成年人的情况: ①由其监护人在“受益人或监护人签名”处签名； 2）生存受益人是成年人，被保险人与生存受益人为同一人的情况，签字应签在“生存受益人”处，而非“被保险人”处。 其它注意事项： 1、若主险条款中明确列明生存金/红利在合同终止时给付，如金镶玉、金玉满堂D款等险种，单独领取生存金需在申请书上备注“领取后退保”； 2、本项目申请资格人为受益人，非投保人，申请书无需投保人签名，如右图所示，如投保人签名处投保人已签名的请删除。 3、若申请满期金与红利一并领取，申请书上同时勾选2个项目，“七、客户填写”客户声明处需填写“本次申请共2项保全项目”。 （四）保单复效 单证填写注意事项： 1、申请项目需正确勾选（目前系统仅支持整单复效）。 2、客户需在复效项目处“重要提示：xxxxx”后签字；或由受理人电话回访客户，并在申请书上备注回访事宜，由受理人签字及日期。 （四）保单复效 其它注意事项： 若客户想在保单失效之后降低保险金额，需要先操作减 保，再操作复效，有未偿还垫交保费或借款的除外。 （四）保单复效-补充告知问卷 单证填写注意事项： 1、需正确填写保单号/