永安农村信用合作联社-泉州农村商业银行.DOC

永安市农村信用合作联社 2013年年度报告 2014年4月28日 目 录 第一章 重 要 提 示 - 3 - 第二章 释义及重要提示 - 4 - 第三章 基本情况简介 - 4 - 第四章 会计数据和财务指标摘要 - 5 - 第五章 理事会报告 - 8 - 第六章 重要事项 - 16 - 第七章 股份变动及股东情况 - 17 - 第八章 理事、监事、高级管理人员、员工和机构情况 - 21 - 第九章 公司治理 - 24 - 第十章 内部控制 - 26 - 第十一章 监事会报告 - 28 - 第十二章 高级管理层运作情况 - 29 - 第十三章 备查文件目录 - 30 - 第十四章 财务报告 - 31 - 第一章 重 要 提 示 本社理事会、监事会及理事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本社于2014年3月28日召开第三届理事会第四次会议。本次理事会的会议通知已提前10天发给各位理事，会议应到理事9名，实际到会理事9名，9名行使表决权。本社2名监事列席了本次会议。理事会审议通过了《永安市农村信用合作联社2013年年度报告》。 本社2013年度编制的会计报表经福建华奇会计师事务所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 永安市农村信用合作联社理事会 2014年4月28日 本社理事长李铭生、主任吴建川、财务负责人罗丽华声明，保证2013年年度报告中财务报告的真实、完整。 第二章 释义及重要提示 一、释义 在本报告中，除文义另有所批外，下列词语具有以下涵义： 本社是指永安市农村信用合作联社 央行是指中国人民银行 中国银监会是指中国银行业监督管理委员会 福建银监局是指中国银行业监督管理委员会福建监管局 元是指人民币元 二、本社理事会特别提醒投资者，本社已在本报告中详细描述面临的风险因素，敬请查阅财务报表及附注中的第八点“本社风险提示“的内容。 第三章 基本情况简介 一、基本情况 （一）法定中文名称:永安市农村信用合作联社； （二）法定代表人:李铭生 （三）成立时间: 二○○六年十二月二十二日； （四）经济性质:股份合作制； （五）注册号: 350481100028338 注册地址:福建省永安市燕江中路551号 （六）联系方式:电话: 0598-3633435 传真: 0598-3633435 邮编:366000 （七）业务范围：一、吸收公众存款；二、发放短期、中期和长期贷款；三、办理国内结算；四、办理票据贴现；五、代理发行、代理兑付、承销政府债券；六、买卖政府债券、金融债券；七、从事同业拆借；八、代理收付款项；九、经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。 （八）聘请的会计师事务所:福建华奇会计师事务所有限公司 办公地址：福州市鼓楼区华林路100号2号楼710-711室 电话：0598-8291589 本报告以中文编制。 第四章 会计数据和财务指标摘要 一、本报告期前三年的主要会计数据和财务指标 （金额单位：人民币万元） 项 目 2011年度 2012年度 本年度比上年增减(%) 2013年度 经营业绩 营业收入 19393.35 24672.25 13.38 27972.95 营业利润 5994.31 8336.19 23.56 10300.39 利润总额 6062.63 8397.72 22.83 10315.24 净利润 4103.33 5759.37 24.93 7195.24 财务比率 每股收益 0.29 0.24 0.02 0.26 资产利润率 1.49% 1.85% 0.13 1.98% 资本利润率 13.81% 16.45% 0.82 17.27% 应付利息充足率 100% 100% 100% 规模指标 总资产 299570.8 323544.39 24.81 403802.27 贷款和垫款总额 173906.88 208652.80 19.13 248564.06 -正常贷款 171470.25 206176.87 18.94 245237.02 -不良贷款 2436.63 2475.93 34.38 3327.04 贷款减值准备 7930.59 9798.41 29.67 12705.90 总负债 267901.32 285202.59 25.81 358811.51 客户存款总额 248010.52 268189.49 25.7