保单年检会流程篇样稿（外部会议时用）ppt课件.ppt

欢迎各位尊贵的嘉宾;请将手机等声响装置调至振动档； 会议期间，请勿随意走动； 会议期间，请勿吸烟；;;会议流程;互动问答;问题一：阳光保险集团成立于哪一年，成立于哪里？; 问题二、阳光保险集团的五大股东 分别是？;问题三、阳光保险连续三年独家 冠名了哪个央视节目？;;;;阳光保险集团 Sunshine Insurance Group;;;;主要股东 Main Shareholders;发展历程 Sunshine Milestones;核心价值观;;阳光产品 Our Products;;阳光服务Our Service ;阳光荣誉 Our Honors ;;阳光，未来 诞生于21世纪中国改革开放的进程中，阳光保险的发展理念以及水准在构建之初就已臻于成熟。 阳光保险坚持“高起点组建，远战略发展”的原则，以阳光文化为指引，始终把坚持品质、市场能力、盈利能力、可持续发展和客户满意作为一切工作的指南，不断培育杰出的风险管理能力，强大的市场拓展能力和卓越的客户服务能力。 随着保险经营环境的变化，阳光保险时刻锐意创新。她的轨迹凝重有加，她的未来风光无限。;;;28;29;关键词：养老;2人 × 5元=10元 3餐 × 10元=30元 30元 × 365天=10950元 10950元 × 20年=219000元; ;现金是现在要用的钱 储蓄是短期要用的钱 投资是基本不用的钱 保险是长期要用的钱;; 坦率的说，到目前为止,我还没有发现有哪一种方法比购买人寿保险更能有效的解决企业和家庭的财务问题. ;为什么要进行保单检查？;保单检什么？; 保单年检检什么？;相 关 权 益;;地址检查 ; 每个投保者在购买保险时都会选择一种缴费方法，投保者可在年前将一年里应缴纳的保险费用存入账户，避免因账户余额不足而导致扣款不成功现象。若避免预存时间过长，发生资金利息损失，应牢牢记住缴纳保费的时间。比如将缴费日期标注在2007年的日历中或用手机、PDA等设备的“备忘录”提醒自己。此外，在缴费成功后要向保险公司索要缴费凭证并归档保留，涉及教育金、满期金和养老金等生存金的领取时，需出示缴费凭据。; 购买保险后，最好把销售员的名片与保单存放在一起。若在“年检”中发现代理人已有段时间没与自己联系了，就应检查他的联系方法是否变了，是否已离职。一旦业务员离职，可要求保险公司重新委派服务人员，保证自己的保险始终处于活动状态。; 如果是保单签名有问题，一定要带上相关资料到保险公司办理补签名申请，避免日后自身保险权益无法得到维护。如是保单任何一方的姓名变更或年龄有误，需带上户籍证明等去保险公司做变更批注。;生存金是否已领取 ;整理存档要了然于胸 ;防止投保误区;误区1：选错被保险人; 　一个家庭，首先应给家庭经济支柱投保，而且要足额投保。一般来说，保险金额要可以满足被保险人一旦出现意外之后的治疗费用，以及维持家庭生活5到10年的费用。　　　　如果你的家庭还有房贷或车贷，适当提高总保额，如果你的爱人工资较低或者孩子尚未成年，也要追加总保额。　　　　曾经有一位律师在30多岁就拥有300万家业，还贷款买了别墅，但不幸患癌症，2年的生活费和治疗费花去200多万，律师去世后，妻儿无力还贷，不得不搬出别墅，生活水平大大降低。可见，对家庭收入最高的人要投保最多，剩下的成员可少一些。;误区2：选错保险产品; 客户蒲某，某银行工作人员， 在2008年5月12日当天乘轿车从兰州出发，前往陇南碧口出差。下午14时28分四川汶县大地震爆发，甘肃陇南也受到强烈余震，此时蒲某乘坐的车辆正在行进过程中，地震导致山上大石头滚落，正好砸在车辆的副驾驶位，导致被保险人当场死亡。甘肃电视台新闻频道“5.12地震”快报节目对事故情况进行了详细播报。 同业公司最终仅理赔了30372.95元;买多少?;其他常见误区;1.婚姻状况变动 2.添加新成员 3.个人和家人健康亮红灯 4.失去家人 5.买房子 6.自行创业 ;;单 身 期——需要有一定的储蓄、需要赡养父母，所以要考虑基本的健康、意外保障，一份保险不但是生命的保障，也体现了对父母养育之恩的回报。 家庭形成期——结婚、购房，人生责任加大，需要较全面的健康、理财、意外保障，一旦风险来临，仍然可以尽到一家之主、经济支柱的责任，让我们没有后顾之忧。 家庭成熟期——孩子出生，上有老下有小，人生责任最重时期，需要为小孩考虑教育、健康、意外保障，同时为自身做好更加全面的健康、理财、养老准备 养老准备期和养老期——养老准备，稳定投资，退休后，健康、富裕的晚年; 人的一生到什么时候结束我们谁都不知道，但我们可以通过