商业银行合规管理观点实践与探索山东合规项目课件课件.pptVIP

常态化的制度梳理与评价工作机制 制度梳理标准列表 * （一）制度管理专题 1、审查的主要关注事项 合规审查： 是指本行各级内控合规部门依据合规审查依据，对本办法规定的经营管理事项是否遵循监管规则和本行制度的要求进行审查，出具合规审查意见，提示合规风险，提出合规风险防控建议的专业工作。 合规审查依据： 包括本行经营活动必须遵循的规则、准则和本行制度。 合规审查范围： （一）按照本行《制度管理基本规定》及相关要求，在管理权限内制定、修订的各类制度，及因临时性或阶段性管理要求制定的制度过渡性通知，但报告、通报、与经营管理无关的活动方案、一般事务性工作通知以及转发上级行制度等，不纳入合规审查范围； （二）须向监管部门申请批准、报备或报告的金融业务或产品的开办、发行或创新事项； （三）须向上级行申请批准或报备的金融业务或产品的开办、发行或创新事项； （四）境内分支机构的设立、变更、终止等相关事项； （五）其他有必要进行合规审查的重要经营管理事项。 （二）合规审查工作机制专题 2、合规审查工作流程 （二）合规审查工作机制专题 合规经理制是应对新时期合规风险挑战，强化全行风险管理水平的工作契机，能够实现合规管理的有效延伸，形成促进各业务条线、各机构合规管理的有力抓手，全面提升全行合规管理水平。 合规经理的工作优势是比专职合规人员更加贴近业务，更加了解业务，能够更好过程中发挥合规增值作用。 能够实现优化内部控制、有效防范操作风险、合规风险，保障和促进业务健康持续发展的多赢目标。 （三）合规经理工作机制专题 合规经理制建设必要性和可行性 合规考核、监督隶属 机构/部门 内控合规部门 推荐 审核 合规经理 行政隶属 合规报告 合规报告 合规履职 探索建立实施合规经理制 30 （三）合规经理工作机制专题 合规经理的基本工作职责 （三）合规经理工作机制专题 合规经理与合规部门的工作职责边界 用合规风险管理的思维和方法开展现有工作、合规管理的效果取决于全员全过程的有效覆盖和执行。 合规经理与合规部门工作职责范围基本相同 合规经理与合规部门在合规履职时的管理范围不同 合规经理合规履职时的管理对象更有针对性 合规经理履职实现了合规管理职能的有效延伸 合规经理与合规部门管理行为相互协同、相互支持 例如： 1、运用合规管理系统开展监管规则跟踪与风险提示，实现资源共享，促进外规跟进和外规内化工作，提高合规风险防范的系统性和标准化； 2、运用合规风险监测方法对本部门合规风险进行梳理、监测和跟踪，提高合规风险防范手段的科学化和专业化； 3、借助合规培训资源加强对员工的合规文化、合规理念和行为规范的培训，提高员工的职业素养，降低风险发生的道德因素； 4、运用合规风险监测、合规检查、合规评估发现的问题和建议指导完善改进工作，堵住管理漏洞…… （三）合规经理工作机制专题 （四）合规管理工具书专题 商业银行合规管理手册 合规管理的基础工具书：——全面梳理商业银行应遵循的各类监管规则——准确识别各类经营事项的合规风险点——归纳提炼具体合规要求 一册在手，通晓商业银行合规标准 《手册》今后将以电子版形式随时更新，并展现在“合规管理系统”中供行内员工查阅使用。 《手册》收录了截至2010年末，适用于商业银行经营管理的，由各主要监管机关发布的466件监管制度，涵盖机构管理、公司治理、内控与风险管理、行业自律、资产业务、负债业务、中间业务、外汇业务、综合业务等九大领域 商业银行合规管理手册的四个层级的编目 综合管理类 业务运营类 《合规风险管理手册》 机构管理篇 公司治理篇 内控与风险管理篇 行业自律 篇 资产业务管理篇 负债业务管理篇 中间业务管理篇 外汇业务管理篇 综合业务管理篇 章…节…… 章…节…… （四）合规管理工具书专题 商业银行合规管理手册的章节内容示例 （四）合规管理工具书专题 商业银行合规管理手册的三个层次 第一层次：法规解读——应做什么 以篇为单位，整理出该篇对应的经营管理事项（业务）的合规管理要点，包括：一是合规规管理的主要内容与管理重点，二是对应的合规法规范围。 第二层次：重要合规风险点——不能做什么 以篇为单位，归纳出该篇经营管理事项（业务）对应的合规风险点、法规依据及违规后果，建立起合规红线。 第三层次：具体合规要求——应如何做 以章节为单位，对照法规，逐一梳理出某一管理事项（业务）具体管理内容和作业环节对应的具体合规管理要求与标准。 适用对象： 中高级管理者 适用对象： 制度制定与 操作人员 （四）合规管理工具书专题 商业银行合规概要（2013） 本书涵盖了以“一行三会”为主的十余个监管部门发布的商业银行合规监管规则，共计609件，分别归入公司治理、内部控制与风险管理、资产业务、负债业务、中间业务、外汇业务、综合管理等七大领域。