广义票据商业上的权利单据.PPT

国际结算International settlement 胡竹枝 第二章 国际结算中的票据 票据是现代经济生活中使用最普遍的一种有价凭证，国际结算中必不可少的结算工具。 了解：两大法系和我国票据法 掌握：汇票概念、要项、当事人、种类和票据行为，汇票、本票、支票区别。 第二章 国际结算中的票据 第一节 票据基础 第二节 汇票 第三节 本票与支票 第一节 票据基础 一、票据概念及起源 二、流通票据主要特征 三、流通票据权利 四、票据功能 五、主要票据法规 一、票据概念 广义票据：商业上的权利单据（document of title)，是作某人的、不在他实际占有下的金钱或商品（商业单据）的所有权证据。这种权利单据要正式书写负责交付货币或商品的人，还要书写有权索取货币或商品的人。前者是债务人，后者是债权人，双方缔结一项简单合约，形成了对于金钱或者货物权利的书面凭证，形成了广义的票据。由于其权利是可以转让的，因此票据具有可以流通转让的 特性，故称为流通票据(negitiable instrument)。包括汇票、本票和支票、股票、债券、发票、提单、仓单等 票据概念 狭义：以支付金钱为目的的证券，出票人签发的，承诺自己或委托他人在见票时或指定日期向收款人或持票人无条件支付一定金额，可以流通转让的一种有价证券，又称金融单据（money paper)、资金票据（financing documents)，包括：汇票、本票、支票。因各国的票据立法不同，德国、法国流通中票据不包括支票。 对票据含义的理解 （1）以支付一定金额的货币为目的 （2）权利可以转让 （3）转让无需通知债务人 （4）受让人可以获得完整的权利 票据起源 从易货贸易——现金结算——非现金结算 票据在非现金结算产生 二、流通票据主要特征 票据与代表的权利不可分 要式不要因的有价证券 文义性 流通票据转让属于流通转让（不同于过户转让和一般物权单据的交付转让） 正当持票人的权利优于前手 提示性 返还性 票据与代表的权利不可分 票据权利：付款请求权和追索权 票据权利的发生必须出具票据；票据权利的转让必须交付票据；票据权利的实现必须提示票据 要式不要因 1.要式性（Requisite in Form） 票据的作成从形式上看记载必要项目必须齐全，各个项目又必须符合（票据法）规定，方可使票据产生法律效力。它的权利和义务全凭票据上文义确定，不需要过问票据基本关系的原因。 要式不要因 2.不要因（Non-causative Nature） 原因是指产生票据上权利义务关系的原因。任何票据关系的产生总是有一定的原因的。 票据的原因是票据的基本关系，包括两个方面的内容： （1）出票人与付款人之间的资金关系。如A出票人开出以B为付款人的票据，B不会无缘无故成为付款人并同意承担付款义务的，其中原因可能是A在B处有存款，或者B以原因付款的方式给予A信贷支持，这种关系就是资金关系。 （2）出票人与收款人，以及票据的背书人与被背书人之间的对价关系。A开出以B为收款人的票据，B以背书的方式把票据转让给C，原因可能是A购买B的货物。B可能将票据背书转让给C，可能因为B购买了C的货物或者欠了C一笔债务，这些关系称为对价关系 注意：各国票据法都认为，票据在未投入流通前，票据的基础关系与由此而产生的法律关系便没有分离，两者是有联系的。也就是说，当票据的原因关系与票据法律关系存在于同一当事人之间时，债务人可以利用原因关系对抗法律关系。 文义性 票据效力由文字含义决定，债权人和债务人只受文义的约束 债权人不能要求票据上未主张的权利 债务人不能对票据上未记载的事项向债权人抗辩 流通转让广义票据的转让三种形式 1.流通转让（Negotiation）可以是： a.转让人经过单纯交付，或背书交付票据给受让人，受让人善意地支付对价取得票据，不必通知原债务人。 b.受让人取得票据，即取得它的全部权利，他可以用自己的名义对票据上的所有当事人起诉。 c.受让人获得票据权利优于其前手权利，即受让人权利不受转让人权利缺陷的影响 d.它是在两个当事人，即转让人和受让人之间的双边转让。 汇票、本票、支票、国库券、大额定期存单、不记名债券等 广义票据的转让三种形式 2.过户转让（Assignment）或通知转让，必须 a.写出转让书的书面形式，表示转让行为并由转让人签名 b.在债务人那里登记过户，或书面通知原债务人，它不因债权人更换而解除其债务 c.受让人获得权利要受到转让人权利缺陷的影响 d.在三个当事人之间，即债权转让人、债权受让人以及原债务人之间完成转让行为 股票、人寿保险单、政府证券、债券 广义票据的转让三种形式 3.交付（Transfer）转让，可以是 a.通过单纯交付或背书交付而转让票据，不必通