洗钱的危害.PDFVIP

洗钱的危害 第一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯 罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。 洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、 财产安全造成巨大损失。 第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的 健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面 合法化。 第三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导 致社会不公平，败坏国家声誉。 第四，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争 环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。 第五，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。 第六，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构 的法律风险和运营风险。 反洗钱法律知识 一、《中华人民共和国刑法》第191条将 “明知是毒品犯罪、黑 社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、 隐瞒其来源和性质”的行为判定为洗钱犯罪。 二、《中华人民共和国刑法》第191条对洗钱罪的罚则规定如下： 没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或 者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的， 处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。 三、国际反洗钱组织鼓励各国将清洗一切严重犯罪所得的行为规 定为洗钱犯罪，近来来倡议进一步将掩饰、隐瞒税务犯罪所得规定为 洗钱犯罪。 四、金融机构和支付机构应遵守 《中华人民共和国反洗钱法》及 配套规章的各项反洗钱规定，履行客户身份识别、大额和可疑交易识 别与报告、相关资料保存等反洗钱义务，并受到中国人民银行及有关 行业主管部门的监督管理。 五、《中华人民共和国反洗钱法》保护个人隐私和企业的商业秘 密，规定：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交 易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机 构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱 行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能 用于反洗钱刑事诉讼。