客户经理-山西金融职业学院.PPTVIP

客户的基本资料 第一步：在对话中，客户经理已经已经让这位农民工对银保产品产生了浓厚的兴趣，而且客户已经表示想要客户经理给他推荐一款适合他的银保产品。客户经理经过分析之后准备给他推荐他们银行一款分红险，叫做“平安鑫盛终身寿险” 第二步：建议客户购买平安鑫盛终身寿险。接着会介绍说：“这款产品非常适合您，他是一款具有享受平安保险分红的终身险,他的保费较低，保障也挺高，是非常适合长期工作，没有时间打理自己的资产的人。”然后从两方面介绍这款产品的一些具体情况。 先介绍这款产品的起投金额为1万元。期限是终身。在购买了基本险之后可以购买附加险。接着可以向客户介绍附加险。附加险包括重大疾病保险、意外伤害保险、住院医疗保险三个种类。他们的起投金额也是一万元。 从保障的角度，告诉客户用年收入的10%——15%之间去买保险一般是不会影响到正常生活的开支。从保单的组合角度来说，可以告诉客户。虽然他的收入有限，但是考虑到他40来岁，会有一定的积累资金，如有在能力范围内，您可以适当提高保费到2万。 第三步：运用利益营销法进一步阐述说明。 如果在购买2万元的基本险之后，再购买附加的重大疾病保险1万，附加意外伤伤害保险1万，附加住院医疗保险1万，那么他保费年交大概3000元左右，这种组合对于高危险行业是比较适合的。他可以让没有时间打理财产的人的资金不会随着时代的进步而贬值，具体是根据分红保险业务的实际经营状况确定红利分配方案 ，而到目前为止投资者每年收到的红利均没有低于定期收入的情况发生。最低色受益率为5%，最高收益达到12%是一年定期储蓄收益的3倍，也就是说，一年投入1000元，年底最低收入500元的分红。 在被保险人受到意外伤害和住院时会得到保障，意外伤害根据情况赔偿率为保险金额的60%~95%，在生病住院时可以得到80%的报销。重大疾病的报销率一般都在80%以上。可以说这款产品具有全方位的保障。 当介绍到这里的时候，客户已经很是动心了，但是他会有一个后顾之忧，那就是在投保了那些附加险之后，如果哪些风险没有发生，他的钱会不会打水漂了，如果能够解决客户的这个顾虑，那么这笔业务几乎就可以成功了。 这时我们告诉他，如果约定的事项没有发生，他的一生平平安安，这笔钱也不会打水漂了，可以在他65岁之后作为养老金领取。 宣传片 介绍到这时，客户同意购买这款产品。在购买完之后可以顺便向客户推销一下银行的网上银行业务，告诉客户，办理了网上银行后，以后给家里打钱就不用去银行排队办理了，自己在网上就可以直接转账给异地的家里人，特别方便，而且还可以办理手机银行业务，随时掌握自己借记卡里的资金变动情况，而且我们银行最近都把磁条卡换成了芯片卡，安全性大大提高，最主要的是芯片卡现在是免费办理。说完之后，如果客户没有在其他银行开通这些网上业务的话就可以顺理成章的推销出去自己的借记卡和网上银行业务。 接着客户如果还有闲暇的时间的话，可以和他聊聊他的女儿（在前一任务的对话中，客户提及过他的女儿），适当的时候给他推荐一下教育基金理财产品。 * * 田晋林 28 金融136班 张越 41 金融136班 赵通鑫 43 金融136班 赵荣 42 金融136班 宣向 33 金融136班 姓名 学号 班级 50000 年收入 年收入 职业 年龄 与本人关系 姓名 1000 务农 42 妻子 张秀萍 喝茶 爱好 60 体重（kg） 170 身高（cm） 0 学生 12 女儿 王玉婷 家庭成员 中华人民共和国 户籍 A型 血型 汉 民族职称 电话 出生年月 山西省吕梁市 家庭住址 农民工身份证号码 1972年8月8日 男 性别 王耀辉 姓名