农村信用合作联社年度洗钱风险自评估报告(范本）.doc

农村信用合作联社年度?洗钱风险自评估报告 ?农村信用合作联社年度?洗钱风险自评估报告 ? 根据《中国?人民银行关于印发金融?机构反洗钱监督管理办?法（试行）的通知》（?银发【201X】34?4号）和《*省农村信?用社洗钱风险自评估办?法》【*信联办（20?1X）80号】的文件?精神，我社于201X?年6月1日至25日组?织自评估小组按照《*?省农村信用社洗钱风险?评估体系及评 根据?《中国人民银行关于印?发 金融机构反洗钱监?督管理办法（试行） ?的通知》（银发【20?1X】344号）和《?*省农村信用社洗钱风?险自评估办法》【*信?联办（201X）80?号】的文件精神，我社?于201X年6月1日?至25日组织自评估小?组按照《*省农村信用?社洗钱风险评估体系及?评分表》，对照具体的?自评估标准和内容认真?开展了201X年全年?反洗钱自律评估工作。?现将有关情况报告如下?： ? 一、自评估工作?组织开展情况： ? 为做好本次反洗?钱自律评估工作，我社?成立了理事长为组长，?各部室负责人为成员的?洗险风险自评估工作领?导小组，分成四个自评?估工作组于6月10日?至25日严格按照《*?省农村信用社洗钱风险?评估体系及评分表》的?规定，重点针对反洗钱?内控制度建设、客户身?份识别、大额交易和可?疑交易报告、客户风险?等级划分情况、反洗钱?宣传培训、反洗钱信息?保密情况、反洗钱工作?内部监督检查等方面对?辖内营业部、信用社、?分社、储蓄所共30个?营业网点201X年度?反洗钱工作的开展情况?进行了检查，认真收集?整理了有关反洗钱工作?资料，根据反洗钱工作?自律评估内容及扣分标?准，对每个评估项目逐?条进行了认真打分。 ? 通过对全县各营业网?点201X年全年的大?额交易和可疑交易的账?薄原始记录、综合业务?系统的大额支付进行逐?笔审查，未发现开立有?匿名账户或假名账户，?没有为身份不明确的客?户提供存款、结算等服?务；未发现相关的企事?业单位及个人结算账户?有可疑支付交易的行为?。 二、评估?概述 ? （一）、控制环境方?面 1、我社?各营业机构机构主要负?责人对反洗钱工作和面?临的洗钱风险都有正确?认识,讨论反洗钱事项?的会议次数年均达到3?次，否经常研究和解决?反洗钱工作存在的主要?问题，机构主要负责人?能对反洗钱工作进行有?效管控，能对反洗钱重?要工作进行最终审核确?认，切实履行起反洗钱? 一把手负责制 。 ? 2、我社各营?业机构都建立了反洗钱?工作领导小组，小组成?员涵盖了各相关业务部?门（或岗位），其职责?是否明确、适当并得到?有效履行，我社设立财?务会计部为反洗钱牵头?部门，其职责清晰，能?够对相关业务部门和分?支机构反洗钱工作实施?有效的管理控制。 ? 3、我社各营业?机构设立了兼职反洗钱?岗位，并按要求有效履?职和报送相关资料。 ? 4、我社建立?较为完善的反洗钱内控?制度和操作规程（如客?户身份识别、客户风险?等级划分、大额和可疑?交易报告、客户身份资?料和交易记录保存、反?恐怖融资、反洗钱宣传?培训、反洗钱保密、反?洗钱内部审计、反洗钱?工作绩效考核、反洗钱?责任追究、协助反洗钱?调查等制度）；制度能?根据政策法规和监管要?求的变化而及时更新。?反洗钱内控制度和操作?规程是否得到严格、有?效地执行。 ?5、我社将反洗钱培训?工作纳入年初工作计划?，201X年全年有效?开展培训4次，反洗钱?人员基本上符合岗位任?职标准，已有名人员获?得反洗钱从业资格证书?，能够充分了解履职所?需的反洗钱政策法规和?相关反洗钱信息。 ? 6、201X年?9月我社开展了反洗钱?宣传月活动，并及时报?送总结、计划等资料，?建立了反洗钱宣传长效?化机制和日常宣传常态?化机制，反洗钱宣传 ? 一是采用海报宣传?，倡导采用环保型和电?子化宣传载体； ?二是发放宣传手册和折?页，向客户发放人民银?行制定的反洗钱宣传折?页或将宣传资料放置在?营业场所供投资者取阅?； 三是发送短信?和电子邮件，各网点挑?选重点客户向其发送手?机短信或电子邮件宣传?反洗钱工作。 ? （二）、政?策法规执行方面： ? 1、我?社各营业机构对与我社?初次办理业务的客户都?对客户进行身份核查并?与相关与账户进行核对?，对符合条件的客户进?行身份重新识别按规定?开展客户身份持续性识?别工作。 2?、客户风险等级划分我?社要求各营业机构在建?立业务关系后的10个?工作日内进行，对中、?低风险客户在一年和三?年内分别进行一次重新?审核和调整，对风险等?级最高的客户或帐户的?客户基本信息审核严于?风险等级低的，至少半?年审核一次。