对企业集团财务公司轮岗及其风险识别一些思考.docVIP

对企业集团财务公司轮岗及其风险识别一些思考 　　【摘 要】 财务公司作为大型企业集团框架下具备金融牌照优势的非银行金融机构，岗位轮换尤其是关键岗位的轮换是满足监管要求、有效控制职业风险、道德风险和培养复合型人才的有效手段，然而轮岗实施的本身同样会带来一定的操作风险和合规风险，统筹管理员工岗位轮换，规范关键岗位轮换管理要求，识别和评估岗位轮换风险，将实施风险降到最低，保障其积极作用，是需要财务公司研究的不可忽视的重要工作之一。 　　【关键词】财务公司；岗位轮换；风险管理 　　一、财务公司岗位轮岗的必要性和意义 　　1.满足监管要求、规范风险管理的需要 　　中国银行业监督管理委员会作为财务公司的监管部门，出台了一系列政策规定要求各金融机构充分认识轮岗对于加强企业内部控制、防范金融风险的重要意义，要求各企业认真组织实施重要岗位的轮岗工作，并将轮岗实施情况纳入到现场监管检查内容中，直接影响了财务公司监管评级结果和新业务资格申请进度。 　　2.培养复合型人才、构建一流金融团队的需要 　　一般情况下，财务公司员工规模不大，人员队伍精干，跨岗兼岗情况比较普遍，同时财务公司作为服务集团及其成员单位的金融机构，需要一支优秀金融团队提升企业形象和专业服务水平，这就要求员工，尤其是骨干力量能够全面了解财务公司经营管理活动，增强业务和管理的实践经验，通过不断学习和总结增强个人和团队的战斗力。 　　3.提升企业竞争力、实现财务公司可持续发展的需要 　　当今时代，人才竞争力已经成为企业核心竞争力的重要部分，同行业之间在不断加强合作的同时人才竞争形势日益严峻，识别人才、发展人才和留住人才是提升企业竞争力的关键。轮岗的实施将积极向上的员工状态、换位思考的职业立场融入到企业文化中，在一定程度上有利于员工个人职业发展的探索和历练，有利于创建和谐的团队氛围，有利于增强员工凝聚力和归属感，从而达到提升企业综合竞争力的目的。 　　4.财务公司深化职能定位、拓宽服务功能的需要 　　?务公司是集团公司产融结合战略的重要组成部分，是集团公司资金管理和金融服务平台，为避免集团发展过程中被逐渐边缘化的境地，财务公司要不断深化和拓展职能定位，高级财务人员和金融人才的培养和输出是其充分发挥金融牌照优势的充分体现，是财务公司跟上集团发展步伐的重要保障。 　　二、财务公司岗位轮换发生的几种情况 　　1.关键岗位强制性轮岗 　　所谓关键岗位是指上级机构和企业内部认定的涉及资金交易、结算经办、信贷、信息化、采购和风险管理及审计等岗位。经上级机构认定的关键岗位除具备一定的从业资格外，还需要定期轮岗以规避职业道德风险及其他岗位风险。 　　2.固定性轮岗 　　财务公司需要建立行之有效的轮岗制度来指导和规范日常轮岗工作，一般会界定中层及以下管理人员的轮岗周期，如中层管理岗位同一岗位5年进行轮岗，一般管理岗位同一岗位满3年进行轮岗。针对固定性轮岗，公司应结合其他轮岗情况制定年度轮岗方案，分析轮岗需求和实施策略，通常涉及到3个部门以上的员工轮岗。 　　3.岗位调剂引起的部分轮岗 　　岗位调剂是指在部分员工岗位晋升、长期休假或其他变动的情况下产生的个别岗位轮换的情况。通常涉及到两个部门的员工轮岗。 　　三、轮岗管理流程 　　1.前期准备 　　包括员工任职情况统计、岗位胜任能力分析、轮岗工作方案制定、员工轮岗思想动态沟通等。 　　2.方案实施 　　按照方案组织相关人员进行轮岗动员，按时保质完成工作交接，部门内部落实岗位工作“传帮带”，将轮岗可能引起的风险控制在最小范围。 　　3.后续工作 　　包括关键岗位责任审核、轮岗人员轮岗谈话、轮岗效果评估等，用PDCA的原则完善和总结轮岗工作。 　　四、轮岗管理需要注意的风险点及其规避 　　1.岗位风险点 　　（1）员工思想情绪直接影响工作状态 　　岗位轮岗应以企业发展的实际需求为出发点，兼顾员工个人职业发展需求。忽略了员工个人需求，就是置员工积极性和责任心于不顾，直接影响工作质量甚至引发操作风险。因此，轮岗前后的谈话至关重要，轮岗前应充分了解员工需求，结合公司发展需求做深度沟通，在激励员工的同时对企业与个人的共同发展达成共识。 　　（2）岗位新人对操作不熟练可能导致操作风险 　　财务公司作为非银金融机构，操作风险是日常经营管理活动重点关注的风险类型之一，这直接影响着监管当局对企业风险管控能力的评价结果以及对客户的信誉。针对财务公司人员规模相对较小的行业特征，在轮岗管理工作中认真落实原岗位人员对新人的“传帮带”是缩减操作风险的有效手段。同时，应注意建立岗位激励和约束机制，增强员工工作责任意识，相关领导或部门负责人应密切关注新人岗位任职情况，及时帮助其解决工作中的疑惑和困难。 　　（3）岗位新人对政策不