摩根150529大台北人存退休金平衡基金青睐度高喜好特.PDFVIP

【摩根】150529 大台北人存退休金 平衡基金青睞度高 喜好特殊投資 近年來，國人已逐漸意識到儘早準備退休金的重要性，進一步觀察儲存退休金的投資工具， 大台北人的投資方式顯然更加多元，並不排斥使用非傳統投資工具來準備退休金。 根據摩根投信調查結果顯示 ，全台投資人儲存退休金以股票基金、保險及定存等傳統投資 工具為主，大台北也不例外，但投資比例卻是明顯低於全台，反而是平衡基金、國外股票、 黃金/黃金存摺及珠寶/古董/藝術品等投資工具的使用比例高於全台 ，其中以平衡基金高於 全台的比例約0.4%最大 。 儲存退休金所使用的投資工具(黃色標示為大台北高於全省) 投資工具 大台北 全台 股票基金 22.22% 22.95% 債券基金 11.99% 12.51% 平衡基金 7.78% 7.36% 台灣股票 12.74% 12.94% 國外股票 1.52% 1.17% 保險 14.78% 15.07% 黃金/黃金存摺 2.20% 2.01% 珠寶/古董/藝術品 0.23% 0.18% 定存/現金 13.24% 13.57% 資料來源 ：摩根投信，調查期間2015/5/15~5/25 ，有效樣本為摩根投信網路交易客戶4179 人。大台北係指北北基。 摩根投信執行董事劉玲君說 ，大台北人用來儲存退休金的投資工具較全台投資人來得更加 多元，並不令人意外，因為大台北地區金融機構通路密集度高，投資資訊廣泛豐富且隨手 可及，搭配財經講座或專業論壇多在台北舉辦，提供大台北投資人更多的財經訊息及知識。 劉玲君進一步說明 ，有鑑於大台北地區的生活費普遍高於全台，驅使大台北投資人願意承 受較高的風險，去追求有機會帶來更高報酬的投資商品，從黃金及珠寶/藝術品等投資比例 高於全台可見端倪 。此外 ，大台北投資人對於國外股票的投資比例也高於全台，可見大台 北投資人對於非傳統投資工具的接受度較高，並較全台投資人更易接觸到多元的理財商品 及投資管道。 再從一般人最易接觸的基金商品來看，大台北投資人選擇股票及債券基金的比例雖高，卻 明顯低於全台 ，劉玲君指出 ，雖然平衡基金的選擇比例達7.7% ，低於股票及債券基金， 卻高於全台約0.4% ，顯見大台北投資人更能接受資產配置及風險分散的投資觀念。 劉玲君分析 ，近年來國際股市波動加劇，即便全球景氣處在擴張軌道，投資人也不敢貿然 投入股票，何況是退休金的儲備，因而創造了佈局多重資產的新型平衡基金成為投資新寵， 進一步印證大台北投資人對於新型投資商品的高接受度。 多重資產基金不同於傳統的平衡基金，是涵蓋高股息股、特別股、高收益債、新興債、可 轉債、REITs 與MBS 等多元收益來源，劉玲君表示 ，現在市面上不少多重資產基金具有 配息機制，讓收益可以定期落袋為安 ，還能有機會參與股市成長所帶來的資本利得空間， 是投資人儲備退休金的首選商品。 想要知道更多提早退休的投資秘訣嗎？摩根投信自六月份起全台巡迴舉辦「定期定額新息 慣 樂活退休早一步」投資講座，首場於6/15 在台北六福皇宮登場，欲報名者歡迎電洽摩 根投信服務專線0800-045-333 ，或上官網報名.tw 。 ____________________________________________________________________________ 本公司提供之新聞稿，均依照投信投顧會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範，若須重製 或編製新聞稿，應以公司公開資料為主，不得誇大不實。