海恩法则在案件防范中应用.docVIP

“海恩法则”在案件防范中的应用 　　“每一起重大飞行安全事故的背后有29个事故征兆，每一个事故征兆背后又有300个事故苗头，每一个事故苗头背后又有1000个事故隐患”，这就是飞机涡轮机的发明者德国人帕布斯?海恩提出的在航空界关于飞行安全的法则――著名的“海恩法则”，简单的记为：1∶29∶300∶1000。“海恩法则”虽然是针对航空界飞行安全而言，但它所揭示的“事故背后有征兆，征兆背后有苗头”，适用的却是各行各业，因此，被业界奉“万能法则”。 　　1∶29∶300∶1000，这些数字看似枯燥，但它是从无数灾难中总结出来的血的教训，它揭示了灾难缘自小苗头的道理，可谓“千里之堤，溃于蚁穴”。“海恩法则”不但对航空事故和空难有特殊的教育意义，对商业银行的案件防范同样具有现实的指导意义：它提醒我们，防范工作要从消除隐患和苗头方面开始落实责任，要及时看到征兆，排除隐患。 　　 　　树立操作风险意识，把防范操作风险始终贯穿于业务经营之中 　　 　　当前，操作风险已成为商业银行经营的重要风险。有些基层行对操作风险重视程度不够，对操作风险带来的危害认识不够，对操作风险的识别和控制能力不够，一味抓业务经营，不顾操作层面上的风险。结果导致不该发生的案件发生，不仅造成了大量资金损失，而且严重影响了商业银行的信誉和社会形象。在加快业务发展的同时，一定要坚持科学发展观，坚决杜绝片面追求业务高速增长，忽视、甚至放弃风险管理和内控建设的错误倾向，在抓好业务经营的同时，一定要绷紧神经，把防范操作风险始终贯穿于业务经营之中。管理层应将操作风险作为一种主要风险来管理，并建立操作风险管理系统，以及一个能够有效执行操作风险管理系统的管理架构。 　　 　　建立和完善系统缜密、可操作性强的制度规范机制，并确保制度落实到位 　　 　　首先，要根据情况变化和形势发展，不断增加管理制度对风险点的覆盖密度。一方面，从政府监管部门的要求出发，对现行管理制度进行修订，特别是对那些与现实不相适应的规章制度要及时修改、废止；另一方面，要总结重大风险事件的经验教训，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善风险管理制度体系。 　　其次，应设立独立的风险管理部门和专职的风险管理岗位，构建防范操作风险的组织架构，不断完善对操作风险的识别、评估、监测、测试、咨询和报告机制，并建立与银行内部法律部门、其他风险管理部门的合作机制，协助银行高层有效防范操作风险。另外，风险管理部门还应针对不同岗位分别制定罗列式的、简明的操作风险管理手册，涵盖相应岗位全部现行的业务流程、风险点等，使员工能根据手册速查，了解某项业务的具体办理方法、依据。 　　第三，不断增强风险管理制度的可操作性。商业银行要尽快建立覆盖全业务、全部门的信息管理系统。该系统不仅仅包括对已有的各种业务流程的再造和设置操作风险控制点，更有助于总行对其星罗棋布的分支机构进行垂直的、扁平化的管理。 　　第四，在进一步完善制度的同时，改变业务硬约束、人员软约束的状况，实行“管理与操作、银行与客户、程序设计与业务操作”三分离制度，防范道德风险。 　　 第五，要形成规范的操作风险报告机制。建立操作风险的暴露机制，避免隐瞒不报、弄虚作假的行为。发生事件必须在第一时间被准确无误地传达到相应负责的管理人员，使其了解事件发生真相。管理层在分析事件发生原因的基础上，由个别推广到一般，制定整改措施，并检查、反馈整改效果。 　　 　　落实和加强有效的业务监督工作 　　 　　业务监督部门要依靠各部门的领导、依靠广大员工，积极改进工作方法，使员工重视并积极支持配合业务监督工作。业务监督人员要对照先进找差距，高标准严要求地开展业务监督工作，不能只停留在一般的查问题找数据上，还要从更高的层面上去研究，加强分析判断，从内控机制上提出解决和预防问题的办法。同时还要清醒地认识到业务监督工作中面临着很多新课题，需要改变观念，端正态度，要有职业敏感性和预见性，对各部门的风险点以及可能产生的问题，提出超前的建议性意见。业务监督人员要有大局观念，从科学发展的高度来审视各项工作，使其具有前瞻性和指导性，更好地发挥业务监督工作的参谋作用。 　　 　　认真做好员工行为排查工作 　　 　　在实际工作中，纪检监察和人事部门要制定包括排查内容、排查形式、排查面及排查频率等内容的员工行为排查实施办法，统一规范员工行为排查工作，加大对员工行为的监管力度，认真扎实地做好员工行为排查工作，要求每一名员工都要接受排查监督，并且根据岗位的不同对重要岗位、重要部位的人员加大排查频率。具体排查实施由各部门分专业进行，纪检监察和人事部门密切配合，不留死角，发现异常情况，要及时采取措施。 　　 落实综合治理工作，强化风险责任的追究机制，加大对责任人员的查处力度。 　　案