证 券公司业务与风险概要.pptVIP

* * * * * * 第三方存管制度客户证券交易结算资金（俗称“保证金”）第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离。 经纪业务 第三方存管资金划付结构图 中国证券登记结算公司 公司总部银行账户 营业部 银行账户 投资者 投资者 客户资金 客户资金 客户资金 自有资金 自有资金 自有资金 客户资金流 自有资金流 资金通道 禁止流动 经纪业务资金划付流程控制 ●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自独立循环系统中封闭运行。 ●不允许营业部存管银行之间横向划付。 ●客户资金与自有资金划转的唯一通道： 　 　根据证监发[2001]121号文“关于执行《客户交易结算资金管理办法》若干意见的通知”,证券公司的自有资金与客户交易结算资金之间的往来结算事项(如佣金收入、利息收入等），只能通过证券公司在结算公司开立的清算备付金账户进行中转和处理。严禁证券公司在公司自有资金账户和客户交易结算资金专用存款账户之间直接划转资金。 二、自营业务 基本业务：使用自有资金或依法筹集的资金，以本公司名义依法买卖公开发行的股票、基金、债券及其衍生产品、股指期货、资产证券化产品或货币类金