理财的方式大都存银行,以及买些股票基金,.pptVIP

* * 话术: 能否请教一下陈先生，您一般做不做理财呢?......(会啊, 放银行，再买些股票基金之类, ) 陈先生，一般家庭的收入大概就是薪资及租金、利息收入，还有生活费、奉养父母的钱、 小孩教育费或是租金等支出，不知您家里也是这样吗？……….(差不多就这些吧…) 那还有其它的费用要负担吗？……..(偶尔的一些交际开销吧…….) 但请问陈先生您每月收支抵销后的存余, 可供进一步理财的资金,大约有多少呢?........(*****元) 陈先生: 您刚有提到您理财的方式大都存银行,以及买些股票基金, 是吗?.....(是啊) 我们来看看旁边这个三角图型吧，这是专家提出安全的家庭理财模式, 一般家庭中绝大多数的人拿到收入会习惯性存到银行，因为它是几近零风险的理财投资，愈往顶端,理财风险与报酬率都越高, 像是基金、股票、期货及其它投机性的产品等, 而保险为何跟存款并列为零风险的理财，是因为人都会面临病老死残， 它是以最小的成本获得最大的保障，而且在风险产生时能做立即性的支付，功能性强，所以都应放在三角形的底部。 理财的顺位应该由下往上,才不会造成危机, 若将顶端倒置，则财务势必崩塌。 * 讲师询问: 1.保险观念我们为了是获得客户的那些信息?~~ 2.可以藉由怎么方式取得呢? 3. 还能藉由什么方法获得呢? * 在一般人的生命中, ”生命”与”健康”是我们最关切的问题,没有了