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外汇业务基础知识 中国银行苏州分行 外汇业务基础知识 外汇：中华人民共和国外汇管理条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。 外汇业务基础知识 外汇管理：广义上指一国政府授权国家的货币金融当局或其他机构，对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的控制和管制行为；狭义上是指对本国货币与外国货币的兑换实行一定的限制。 中华人民共和国外汇管理条例：是外汇管理的基本行政法规，由国务院于1996年1月29日发布，1996年4月1日起实施，1997年1月14日国务院进行了修改并重新发布。主要规定了我国外汇管理的基本原则与制度。 外汇业务基础知识 外汇汇率：指一个国家的货币折算成另一个国家的货币的比率或比价。 人民币汇率实行以市场供求为基础，单一的、有管理的浮动汇率制度。 规避外汇风险的主要方式有： 远期外汇交易 外汇期权交易 外汇期货交易 外汇掉期交易 外汇业务基础知识 结汇：外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的人民币汇率付给等值人民币的行为。 售汇：外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。 付汇：经批准经营外汇业务的金融机构，根据有关售汇以及付汇的管理规定，审核用汇单位和个人提供的规定的有效凭证和商业单据后，从其外汇帐户中或将其购买的外汇向境外支付的行为。 外汇业务基础知识 汇率的种类 1.买入价：银行向同业或客户买入外汇所使用的汇率。 2.卖出价：银行向同业或客户卖出外汇时使用的汇率。 3.现钞价：银行兑换外币现钞的价格。 4.中间价：买入价与卖出价的平均价。 外汇业务基础知识 举例：人民币牌价 货币名称 现汇买入价 现钞买入价 卖出价 英镑 GBP 1316.40 1285.42 1320.35 港币 HKD 105.97 105.33 106.28 美圆 USD 826.47 821.50 828.95 日圆 JPY 7.0008 6.9482 7.0359 欧元 EUR 923.79 915.92 926.56 外汇业务基础知识 货币的代码 英镑 港币 美元 瑞士法郎 新加坡元 GBP HKD USD CHF SGD 瑞典克朗 丹麦克朗 挪威克朗 SEK DKK NOK 日元 加元 澳元 欧元 澳门元 比索 铢 新西兰元 JPY CAD AUD EUR MOP PHP THB NZD 外汇业务基础知识 举例： 人民币牌价的正确使用 现钞/钞户 现汇/汇户 外汇业务基础知识 外汇宝牌价 EUR/USD 1.2110/1.2130 GBP/USD 1.8100/1.8140 AUD/USD 0.7010/0.7046 USD/JPY 108.51/108.91 USD/CHF 1.2443/1.2483 USD/CAD 1.3380/1.3420 外汇业务基础知识 举例： 外汇宝牌价的使用 (注意：直接比价/间接比价的区别) 直接标价法是用1/100/10000个单位外国货币折合多少本国货币来表示。 间接标价法是用1个单位的本国货币折合多少外国货币来表示。 美元标价法是以1美元折合多少其他国家货币来表示，通常用于银行同业间外汇交易。 外汇业务基础知识 即期汇率：买卖双方成交后，于当日或两个营业日内进行外汇交割所使用的汇率。 远期汇率：买卖双方事先约定在将来某一确定的时间进行外汇交割使用的汇率。 外汇业务基础知识 即期外汇买卖：外汇买卖成交后在两个营业日内办理收付的外汇业务。 远期外汇买卖：外汇买卖成交后，按预定的价格和数量在约定的到期日办理交割的外汇业务。 外汇业务基础知识 远期结售汇业务:指外汇指定银行与境内机构协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理结汇或售汇。 外汇业务基础知识 获取牌价的途径： 1.人民币牌价 2.外汇宝牌价 3.远期结售汇牌价 4.各货币对美圆的折算率 () 外汇业务基础知识 外币存款种类 （1）按存款