广东省2016年基金从业资格：货币时间价值的概念试题.docxVIP

广东省2016年基金从业资格：货币时间价值的概念试题 本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。 A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项 2、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。 A．封闭期的收益公告 B．开放日的收益公告 C．节假日的收益公告 D．偏离度公告 3、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有__。 A．每日进行分配 B．货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润 C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 4、下列关于目标市场细分的说法，不正确的有__。 A．目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率 B．基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者 C．基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势 D．差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式 5、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。 A．基金托管人的资金运作能力 B．基金管理人的投资管理能力 C．基金代销机构的宣传能力 D．基金管理人的风险控制能力 6、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C．募集期间对认购费用打折 D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 7、对__投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。 A．积极型 B．保守型 C．投机 D．稳健型 8、根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额 9、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越__。 A．上升；小 B．上升；大 C．下降；小 D．下降；大 10、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。 A．公平对待投资者 B．不得进行虚假或误导性陈述 C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现 D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料 11、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。 A．接受全额赎回 B．拒绝全额赎回 C．全部延迟赎回 D．部分延迟赎回 12、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。 A．10 B．15 C．20 D．30 13、基金年度报告一般在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。 A．30 B．45 C．60 D．90 14、下列各项不属于金融债券的是__。 A．商业银行债券 B．基本建设债券 C．证券公司债券 D．财务公司债券 15、下列基金类型中投资风险最高的是__。 A．债券型基金 B．货币市场基金 C．股票型基金 D．混合型基金 16、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。 A．票面价格 B．开盘价格 C．发行价格 D．票面价值 17、____原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。 A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：规范性原则 18、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。 A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．证券投资咨询公司 19、全球基金业发展的趋势与特点包括__。 A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D．基金资产的资金来源发生了重大变化