富国富安货币型养老金产品.PDFVIP

富国富安货币型养老金产品 投资管理合同 投资管理人：富国基金管理有限公司 资产托管人：中国工商银行股份有限公司 目 录 一、前言 2 二、释义 4 三、声明与承诺 9 四、产品备案 11 五、产品的基本情况 12 六、产品份额的申购与赎回 13 七、产品合同当事人及权利义务 21 八、产品的托管 26 九、产品份额的登记 27 十、产品的投资 29 十一、投资经理的指定与变更 35 十二、证券经纪商的指定与变更 36 十三、产品的资产 37 十四、产品资产的估值 38 十五、产品的费用与税收 43 十六、产品的收益分配 46 十七、产品的会计和审计 49 十八、产品的信息披露 50 十九、产品合同的变更、终止与产品资产的清算 54 二十、违约责任 57 二十一、争议的处理 58 二十二、产品合同的效力 59 二十三、其他事项 60 二十四、风险揭示 61 一、前言 （一）订立本投资管理合同的目的、依据和原则 1、订立本投资管理合同（以下或简称“本合同”、“产品合同”、“本 产品合同”）的目的是明确富国富安货币型养老金产品（以下或简称“本 产品”）当事人的权利、义务和职责，规范企业年金基金及养老金产品 的运作，保护当事各方的合法权益。 2、订立本产品合同的依据是 《中华人民共和国民法通则》、《中华 人民共和国信托法》（以下简称“《信托法》”）、《中华人民共和国合同 法》（以下简称“《合同法》”）、《企业年金试行办法》（劳动和社会保障 部令第20 号，以下简称“第20 号令”）、《企业年金基金管理办法》（人 力资源和社会保障部令第11 号，以下简称“第11 号令”）、《关于扩大 企业年金基金投资范围的通知》（人社部发[2013]23号，以下简称“第 23 号文”）、《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》(人社部发 [2013]24号，以下简称“第24 号文”)等法律法规规定。 3、订立本产品合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资 人合法权益。 （二）本产品合同是规定产品合同当事人之间权利义务关系的基 本法律文件，其他与产品相关的涉及产品合同当事人之间权利义务关 系的任何文件或表述，如与本合同有冲突，均以产品合同为准。产品 合同当事人按照第24 号文、产品合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。 产品合同的当事人包括投资管理人和份额持有人。本产品投资人 自依本产品合同取得产品份额，即成为产品份额持有人和本产品合同 的当事人，份额持有人作为当事人并不以在本产品合同上书面签章为 必要条件，其持有产品份额的行为本身即表明其对产品合同及产品投 2 资管理人有关业务规则的承认和接受。 （三）本产品由投资管理人依照第24 号文、本合同及其他有关规 定发行，并经中华人民共和国人力资源和社会保障部备案。 养老金产品经人力资源和社会保障部备案确认，并不表明其对养 老金产品的价值和收益做出实质性的判断或者保证，也不表明养老金 产品没有投资风险。 投资有风险，投资人应当仔细阅读本产品合同、本产品投资说明 书、本产品托管合同，充分认知养老金产品的投资风险，审慎做出投 资决策，自行承担投资损益。 投资管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用产品资产，但不保证投资于本产品一定盈利，也不保证最低收益。 （四）本产品投资管理人在本产品合同之外披露涉及本产品的信 息，其内容涉及界定产品合同当事人之间权利义务关系的，如与本产 品合同有冲突，以产品合同为准。 3 二、释义 在本合同中，除上下文另有解释外，下列词语具有如下含义： 1、产品、本产品或本养老金产品：指富国基金管理有限公司依照 第 11 号令和第24 号文等有关规定发行，并经中华人民共和国人力资 源和社会保障部备案的富国富安货币型养老金产品。 2、企业年金：指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上， 自愿建立的补充养老保险制度。 3、企业年金计划：指受托人将单个或多个委托人交付的企业年金 基金单独或集合进行受托管理的计划，由企业年金方案