关于和华能贵诚信托有限公司开展投资业务合作暨重大关联交.PDFVIP

关于与华能贵诚信托有限公司 开展投资业务合作暨重大关联交易的报告 华能资本服务有限公司（以下简称华能资本）为永诚财 产保险股份有限公司（以下简称公司）股东。华能贵诚信托 有限公司（以下简称贵诚信托）是华能资本旗下的专业从事 信托业务的非银行金融机构，与公司构成关联关系。 公司本着公平、公允的原则与贵诚信托开展投资业务合 作，拟认购贵诚信托发行的信托计划。鉴于交易金额预计超 过《保险公司关联交易管理暂行办法》第十一条所规定的重 大关联交易认定标准，此项业务将构成重大关联交易，按照 《办法》第十四条规定，应由董事会在事前先行审议批准。 因此，公司根据中国保监会下发的《保险公司关联交易管理 暂行办法》及公司《章程》相关要求，经公司第三届董事会 第三次会议审议通过了《关于 2015 年与股东旗下金融机构 开展业务合作暨重大关联交易的议案》。随后，在议案的框 架内，公司于日前与贵诚信托签署了 《华能信托〃资源1 号 集合资金信托计划信托合同》。 现将永诚财产保险股份有限公司与开展投资业务合作 暨重大关联交易情况报告如下： 一、交易对手 华能贵诚信托有限公司。 二、定价政策 公司与贵诚信托的业务合作按照市场公开定价操作，定 价原则合理、公平，避免有任何高于或低于正常交易价格的 情况发生。 本次关联交易价格由双方按照市场化的原则，对关联交 易对手和交易品种进行评价和选择；按照公平原则协商确 定。经双方关联交易审核部门审核，本次关联交易价格公允、 合理。 三、交易目的及交易对公司本期和未来财务状况及经营 成果的影响 公司通过本次交易意在借力专业公司产品开发优势，分 享政策红利和降低风险管理成本；降低资金再投资压力，提 高投资收益。公司与贵诚信托的关联交易，将根据自愿、平 等、互惠互利、公平公允的原则进行，该等关联交易事项对 公司生产经营不会构成不利影响或损害公司股东利益。具体 投资交易事项将按照行业标准执行，严格遵守国家相关法律 法规的规定。 四、交易的内部审批流程 2015 年3月27 日公司召开的第三届董事会第三次董事 会审议通过了《关于 2015 年与股东旗下金融机构开展业务 合作暨重大关联交易的议案》，独立董事出具了同意的独立 意见。随后，2015 年6 月29 日，公司与贵诚信托签署了《华 能信托〃资源1 号集合资金信托计划信托合同》。 五、本年度与该关联方累计已发生的关联交易金额总和 本次交易金额为2.5 亿元，本次交易后，全年与华能贵 诚信托累计发生交易金额总和为2.5 亿元。 六、主要交易事项 公司与贵诚信托的主要交易事项为信托业务合作。保监 会于2012 年发布《关于保险资金投资有关金融产品的通知》 （保监发〔2012〕91 号），随后于2014 年发布《关于保险资 金投资集合资金信托计划有关事项的通知》（保监发〔2014〕 38 号），允许保险资金投资集合资金信托计划，并规定保险 资金投资的集合资金信托计划，担任受托人的信托公司应当 具有完善的公司治理、良好的市场信誉和稳定的投资业绩， 上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币。贵诚信托2014 年底净资产为62.69 亿元，公司治理完善，投资业绩稳定， 符合保监会对受托人的要求。 根据保监发〔2012〕91 号要求，保险资金投资的集合资 金信托计划，基础资产限于融资类资产和风险可控的非上市 权益类资产，且由受托人自主管理，承担产品设计、项目筛 选、投资决策及后续管理等实质性责任。其中，固定收益类 的集合资金信托计划，信用等级应当不低于国内信用评级机 构评定的A 级或者相当于A 级的信用级别。 鉴于此，公司与贵诚信托开展投资业务合作，在符合监管要 求的前提下，选择资质较好、期限合理、风险可控的信托产 品。因此，公司于2015 年6 月29 日认购了由贵诚信托担任 受托人的华能信托〃资源1 号集合资金信托计划 （以下简称 资源1 号信托）2.5 亿元。资源1 号信托，信托期限为2 年 （1 年后可提前结束），标的债权所有人为北大资源集团有限 公司，由北大方正集团有限公司提供连带责任保证担保，评 级机构中诚信证券评估有限公司对其评级结果为AAA。 七、独立董事的意见