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金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，一般分为债权类金融资产和股权类金融资产，资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产。 金融市场的构成要素是市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。 证券投资基金的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。 广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。 开放式基金按照每日基金单位资产净值计价，封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价。 开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书；封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。 股票和债券都是直接投资工具，基金是一种间接投资工具。 证券交易所对场内证券集中交易实行自律监管。 基金是一种收益凭证，银行储蓄是一种信用凭证。 股票基金的分类方式不包括按照收益率分类。 世界上第一支公认的证券投资基金是英国的海外及殖民地政府信托。 股票基金以追求长期的资本增值为目标，是应对通货膨胀最有效的手段。 QDII基金只可以投资经批准的公募基金。 基金资产的80%以上投资于股票的为股票基金。 中国证券监督管理委员会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。 基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。 基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容、方式。 中国证券监督管理委员会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与员工做业务直接相关的机构任职。 寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资与风险较高的资产。 基金募集失败，基金管理人在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。 认购费用=认购金额-净认购金额 基金注册登记机构的主要职责：建立并管理投资者基金份额账户，负责基金份额登记，并确认交易，发放红利，建立并保管基金投资者名册。 收取的赎回费按一定比例计入基金资产。 LOF基金的购买赎回T+1。 基金销售机构不需要建立投资人风险承受能力的评价体系。 巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金客户服务的原则：客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性。 基金客户服务的特点：专业性、规范性、持续性和时效性。 基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。 合规管理的基本原则：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。 基金信息披露形式应遵循的原则：规范性、易解性、易得性。 基金销售机构在进行市场细分时候的原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、利润原则。利润原则市值细分市场具有足够的业务量。 道德的特征：差异性、继承性、约束性和具体性。 基金管理人的合规文化要求：规范、诚信、创新、和谐。 协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户售中服务。 公司人员变动不属于内控控制制度中的内外部环境。 岗位责任原则的关键因素是责任和权力。 基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会认聘，报证券监督管理机构核准。 合规管理部门对总经理负责。 封闭式基金和开放式基金的投资标的相同。 按照规定办理基金销售结算资金的划付，是基金销售支付机构的法定义务。 基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资。 证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金。 我国公募基金销售机构不包括信托公司。 ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%。 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元。 对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其它组织的，净资产不低于5000万元人民币，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。 非公开募集基金财产的证券投资包括公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额。 基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”不需要披露适用税率。 中国证券投资基金业协会于2012年6月6日成立。 社会保障基金、慈善基金、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员为合格投资者。 资金资产运作成果的集中体现是基金资产净