我国金融犯罪的现状的研究.docVIP

我国金融犯罪的现状的研究 　　摘 要：随着我国改革开放的深入和经济快速发展，金融行业已成为社会经济的核心产业。然而，随着金融业的快速发展，金融犯罪数量也呈现出高发的形态，因此，加强金融犯罪的防控显得尤为重要，研究防控对策首先应当从不同的金融犯罪的现象入手。 　　关键词：金融犯罪；金融犯罪现状；金融犯罪特征；金融犯罪防控 　　随着我国经济和金融市场的快速发展，金融行业已经成为国民生产的主要行业，金融犯罪越来越多地出现在经济社会生活中。我国的金融犯罪惩治工作在90年代通常按照一般的经济犯罪论处，如金融诈骗罪按照经济诈骗罪论处等。进入2000年后，大批金融犯罪涌现，呈现出不同的犯罪现象。 　　一、金融犯罪现状 　　（一）案件数量和涉案人数呈现出增长趋势 　　从司法机关的调研数据显示，近年金融领域犯罪的案件数量与涉案人数出现高位上升的趋势。金融犯罪呈现出绝对增长的趋势，这与我国的经济发展和金融体制改革是密切相关的。金融犯罪案件的数量增长与高速发展的金融市场以及金融资源的密度有关。金融犯罪数量的增加往往伴随着金融的高速发展、金融交易的日益频繁、金融产品的数量的增加。正如犯罪社会学家们所说，任何犯罪均有其产生的社会原因。金融市场的发展为金融犯罪的产生和发展提供了基础，“任何一种新的金融工具或金融市场都不可避免地成为新的金融犯罪的温床，新类型金融犯罪注定会由迅猛发展的金融创新不断引发”。① 　　金融领域犯罪案件的数量与执法强度的增加有关。金融领域犯罪受到刑事政策和执法力度等因素的影响。2012年金融领域犯罪案件数和人数的迅猛增长，与当年司法投人和执法力量的增加有关。例如，2012年公安机关发起严厉打击经济犯罪的“破案大会战”②；金融监管部门加大对市场违法违规行为的查处，将案件移送司法机关，使历年的积案得到集中查处等。③ 　　金融领域犯罪的数量变化与社会形势、经济金融政策和市场状况相关。恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件与银行业数年宽松的信用卡发行政策、近年社会就业困难有关；集资类犯罪案件的爆发式增长与近年国家实施扩张的财政政策和紧缩的货币政策有关；非法金融活动与我国刑事司法中的犯罪化处置有关。例如，2008年处理首例经营委托理财案件之后的一年内连续审理了5件同类型案件。④2010年至2012年，与国外金融品种或金融交易形式有关的非法经营犯罪亦有所增加。⑤ 　　（二）金融犯罪与金融市场的发展密切相关 　　金融犯罪伴随着金融市场的发展，金融资本的积累而呈现出伴随关系，金融犯罪案件的数量与金融资源的聚集程度呈正比例关系，越是金融资源聚集的地区，金融犯罪的数量越多。在全国范围内，上海、北京、深圳等金融业发达区域的数量会大于其他内地省份，2006年至2010年，全国检察院受理移送起诉的金融领域犯罪案件数量占全国的比例依次是上海10.02%、广东9.24%、浙江8.48%、江苏8.23%、山东5.98%。 　　二、非典型涉众性金融犯罪数量增加 　　目前我国作为数据统计标准关键词的金融犯罪的金融犯罪的概念有13种之多，⑥且不同部门，不同角度的统计，使得金融犯罪包含的罪名和范围也不一致。各种定义大概分为两种范围：①一是狭义的或者典型的金融犯罪，是指以有效立法为依据，包含我国《刑法》第三章“破坏社会主义市场经济秩序罪”中的第四节“破坏金融管理秩序罪”和第五节“金融诈骗罪”，共37个罪名。⑦②广义的金融犯罪，是以金融市场为依据，凡是和金融工具、金融交易品种、金融从业主体等有关的，凡是具有金融要素的，都属于金融犯罪。这种界定在罪名范围内甚至包括了计算机犯罪、职务犯罪等。我国的研究著述多倾向于以立法确定的典型金融犯罪来确定范围。 　　近年典型的金融犯罪案件，如证券犯罪，在司法实践中实际发生的案件数量较少。在上海检察院的统计数据中，2007年至2009年间，典型的证券犯罪中内幕交易犯罪仅有1件，操纵市场犯罪与虚假陈述犯罪的案件数目为零。⑧2012年上海法院审结生效的案件中，内幕交易犯罪与操纵市场犯罪各仅有1件1人。⑨2006年至2010年间，全国检察院受理移送起诉的“金融犯罪”案件中，有22个罪名5年来受案总数不超过100件，有11个罪名受案数甚至不超过10件。我国与国外的研究范围有异。虽然国外对于所谓的“金融犯罪”也没有确定的定义，但在欧盟与美国，其金融领域犯罪问题研究的重心与司法的重点，一般包括洗钱犯罪、货币犯罪、有组织犯罪，但这些罪名类型目前并未在我国金融领域犯罪的司法实证研究中占据重要位置。⑩ 　　近年来，在司法机关的统计数据中，“金融犯罪”的范围已经扩大到扰乱市场秩序犯罪。我国司法实践中非典型的金融犯罪案件主要包括三类：一是以非法经营罪处理的各种非法金融活动。近年来，以非法经营罪处置非法金融或金融中介业务活动在司法实务中呈扩张趋势。