上半年业务分析.pptVIP

6、大单业务索赔手续不符合要求、单证齐全； 7、保险协议签订不严密，没有保护公司条款； 8、领款手续不严格，单位代领易造成纠纷； 9、建议将短险的赔付率与业务员的绩效考核结合； 10、通融赔付影响赔付率。 1 四、市场形势分析 新商品 国家社会保障制度的改革，企业对福利保障的需求加大; 高回报并不是团险客户投保的唯一动机; 2年2次降息，97年长险收入21.3亿,98年23.8亿,证明降息后团险仍有市场; 集团重视新商品的拓展,给予很大的支持力度. 短期险 保监委监管力度加大,市场在逐步规范; 效益型业务市场,尤其是短险市场,潜力巨大; 集团重视团险发展,增加对短险投入.以扩大短险规模求效益. 下半年工作思路 一、拓展短期险，推出卡类业务,销售渠道以交叉销售和柜台代理为主,其他代理渠道为辅; 企业补充性医疗险的宣导和推展; 全力以赴，全员动员完成短险任务； 二、新险种的推展与短险同时并举，重点在于培养员工的技能，积累大的准客户； 三、尝试会议推销，举办1-2次宣导会； 四、交叉销售各区人员和银行代理人员的关键业绩指标的确立和执行； 五、增员工作加大力度，推出增员的激励方案。 99年度上半年大连团险业务分析 一、业务概况 二、业务数据和图表 三、主要问题分析（附：理赔分析） 四、市场形势分析 五、下半年工作思路 一九九九年七月九日 一、业务概况 经过半年多的努力，大连团险部共完成实收保费4031.8万元，长期险完成3707万元，短期险完成324.8万元。完成全年任务的79.8%,实现了年初设定的时间过半任务过半的目标。KPI各项指标在5月份排在十大甲A机构的第六名.计划达成、人均保费、费用控制率、非健康险赔付率四项指标呈健康状态，期交业务占比和健康险赔付率呈危险状态。 平安在大连的市场占有率一直处于14%的状态，借降息的东风，市场份额有所增加，截止6月末，我们的市场占有率达到20%。（后附：市场占有率图表） 九九年度上半年团险KPI指标情况 业务数据和图表 总公司上半年KPI指标 九九年度上半年团险保费计划完成图(万元) 总保费进度79.8% 长期险进度203% 短期险进度46.4% 业务数据和图表 ***短期险是完成全年任务的关键因素 99年度上半年 同比增长图 同比增长:总保费143%;长期险158%,短期险46% 业务数据和图表 ***短期险增长幅度不大,说明短期险业务缺乏新的业务增长点! 业务数据和图表 业务数据和图表 99年上半年客户量分析 ***客户量比去年同期呈下降趋势,人力是主要因素,但从人均客户数量和人均达标客户数量看,有增长趋势,说明人均产能在增加. 99年度上半年团险银行代理业务情况 (人) (份) (千元) (万元) (万元) 业务数据和图表 (有趸交业务) (有趸交业务) 代理业务上半年计划达成25.67% 新保计划达成2.7% 99年度上半年 交叉销售业务情况 启动时间 中山区:98.6 西岗区:99.2 沙河口区:99.2 甘井子区:99.4 业务数据和图表 ]甘井子区经理对 交叉销售代表的 工作支持,业务代 表与他们的关系 相处融洽 完成全年计划的46.39% 业务数据和图表 99年上半年期交业务与98年同期比较 上半年 期交业务占比 98年:18.7% 99年:6.7% 99年度无新的期交业务,致使续期无增长.占比比例低于去年同期,主要是趸交养老业务大幅度增大. 业务数据和图表 71.2% 12.3% 短险赔付率 业务数据和图表 77.9% 三、主要问题分析 (一)直销业务及管理工作 主要问题 1、短险没有新的业务增长点 2、长期险中无长期稳定的业务 3、活动管理工具推行效果不好 具体表现 1、除了机票险、煤气险旅游险无新代理业务或新增长渠道 2、无新的期交业务，缺乏谈正规养老业务的经验 3、员工不能自觉填写，甚至为了应付检查乱写 改建措施 1、建工险上层公关力度加大；卡类业务利用交叉销售银行代理业务销售；企业补充医疗险；积极拓展公园门票险。 2、培训业务员谈正规养老所需的知识和素质；增加对期交业务的考核； 3、把活动管理工具与日常的业务活动紧密联系起来，并纳入业务员年终考核的标准。 三、主要问题分析 (二)交叉销售业务及管理工作 主要问题 1、无谈大单经验 2、团险业务代表的技能有待于提高 具体表现 1、有谈大单的机遇，但成功率不高。 2、知识面经验还不能达到四大顾问水平 改建措施 1、着重培训有潜力的营销人员谈大单的技巧。 2、总公司出台交叉销售业务代表培训教材； (三)银行柜台代理业务及管理工作 主要问题 1、与市场沟通渠道不畅 2、对已承保客户服务不够 具体表现 1、无专门的咨询电话和人员 2、没有系统的客户档案，扣款不成功因素很多