反洗钱制度宣导江苏.pptVIP

课程大纲 洗钱的定义 洗钱的过程及常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 洗钱的危害 反洗钱政策趋势及法律要求 洗钱制度概要 反洗钱制度概要 当场核对客户本人有效身份证件, 正确登记于公司投保单等文件 了解投保人真实交易目的 核对被保险人和指定受益人有效身份证件 客户身份识别和报告——投保 反洗钱制度概要 如投保时满足下列二条之一 现金缴纳保费超过人民币2万元 银行转账缴纳保费超过人民币20万元 客户身份识别和报告——投保 要求呈报投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件复印件 反洗钱制度概要 公司业务部门在接受客户申请退保和部分领取时，要求投保人本人填写退保申请书，并核对其有效身份证件 公司业务部门在接受客户申请赔付或给付时，要求被保险人、受益人本人填写申请文件，核对有效身份证件并留存复印件 客户身份识别和报告——退保、赔偿或给付 反洗钱制度概要 客户的后续服务当中若发现客户身份不真实及财务状况有异常，应及时向该部门主管及合规部门汇报 。 客户身份的持续识别 反洗钱制度概要 客户以现金、现金票据等现金方式缴纳保险费，或者以现金方式领取退保金、保险理赔金和其他保险款项的, 且单笔或当日累计交易金额为 人民币20万元以上 等值外币1万美元以上 的交易为大额交易。 大额交易的识别和报告 大额交易的识别标准 海康保险江苏分公司教育培训部